【大紀元2016年05月25日訊】(大紀元記者周行多倫多綜合報導）加拿大個別房市的興旺程度，已使政府懷疑有人通過房市洗錢。地產行業對反洗錢政策執行乏力被關注。按最新發現，加拿大全國至少有85家地產公司沒按規定檢查洗錢問題。

按加通社獲得的政府內部文件，加拿大金融情報機構Fintrac保存的信息顯示，全國至少有85家地產公司沒履行檢查洗錢的責任。

在2013年1月1日至2016年2月8日間，Fintrac向地產行業1,000家公司，包括對經紀行、經紀及開發商所做的調查，獲得了337份合規性報告，從中發現，至少有85家公司沒展示他們是如何去檢查洗錢及其他可疑的交易。

加拿大地產業約有20,000 家公司需要向Fintrac報告與洗錢相關的信息，這是2001年開始的規定。這次抽樣調查中已回應的公司中，38家稱他們部分實施了一個合乎要求的制度；47家稱還沒開始做。

對於1,000家公司中只有337家呈交了報告，Fintrac的解釋是，有些公司已經不存在，有些公司根本就沒回應。Fintrac可能會視具體情況對有問題的公司做進一步調查。不過，那些沒回應的公司，也許存在更大的問題。

Fintrac沒提供任何處罰的細節，不過，如果被調查及確認違規，最高罰款是個人10萬元，公司50萬元。

政府對行業查洗錢一直不滿

去年8月，卑詩省主流報紙《省報》（The Province）對卑詩省地產行業洗錢問題的調查報告稱，Fintrac認為，加拿大房市比所有其他行業遇到的洗錢風險都要高。銀行、賭場及匯款服務等行業須要向Fintrac報告超過1萬元的交易及可疑的交易，以打擊洗錢行為，但對地產行業沒這個要求。

2014年，Fintrac聘請會計師行Grant Thornton所做的調查發現，地產業涉及大量現金交易及不遵守規則行為，洗錢風險大。用海外資金或由海外人士購買加拿大房地產被視為「顯著的危險因素」。

不過，政府調查的難度很大。據《省報》報導，政府從2012年1月至2015年5月只收到溫哥華地產公司2宗大額現金交易報告及5個可疑交易報告。但是，同期當地金融機構報告了128萬次大宗現金交易、8,246宗可疑交易。一名Fintrac官員說，他們大幅增加了對溫哥華地區的審查，因為審查官員不滿意。

據《環球郵報》今年3月份的一篇報導，Fintrac的調查員走訪了溫哥華地區80個地產公司辦公室後，發現55項違規操作。政府沒公開細節，但稱有些違規已嚴重到可能要罰款。這些公司確認買家資金來源做的不夠，甚至完全沒做。

卑詩省地產行業對存在問題的解釋是，Fintrac沒有給他們提供相關的證據。因為大部分地產公司不再收超過1萬元的現金，而是由律師收這些錢，但律師不受Fintrac要求報告的規定約束。

The Province稱，大部分地產公司說他們已經按規定向Fintrac報告，但Fintrac的官員稱，這些報告不符合要求。

不過，Fintrac最新發現的85家不合規定公司中，32家在魁省，安省19家，亞伯塔省12家，被各方聚焦的卑詩省只有8家。

海外買家不斷增多 中國大陸被聚焦

溫哥華和多倫多房市的熱度一直超出經濟學家們的預測，被懷疑是外國買家在推動，尤其在豪華屋市場，但因為沒有合適的記錄，沒法確認。皇家地產（Royal LePage）5月中旬公布的調查結果，提供了更確實的證據。

這個在2016年2月26日至3月9日間，對全國250名豪華房地產顧問做的採訪發現，三分之二的顧問稱，外國買家的參與已經增加，中國大陸買家首當其衝。對於哪個國家居外國買家來源地前三甲的問題，在卑詩省，95% 的受訪顧問稱是中國大陸，48%的人認為是美國；在安省，71% 的受訪顧問認為是中國大陸，39%的稱是美國。

據The Province之前的報導，前加拿大皇家騎警國際犯罪部門主管、私人洗錢偵探馬敘（Kim Marsh）替中方機構在溫哥華地產市場尋找不乾淨的錢。馬敘說，他當時在調查7個大宗現金交易個案，其中一個涉及一名中國買家在2014年通過一名華人律師，在8周內購買了四個高價住宅物業。

溫哥華地產公司Macdonald Realty Ltd透露給媒體的記錄顯示，該公司2014年代理的300萬以上的、位於溫哥華西部、東部及市中心的住宅物業中，70%的資金來自中國大陸。

最近，溫哥華格雷岬區一幢豪宅被一名中國留學生以3,110萬加元（約合1.5億元人民幣）買下，創下了2016年溫哥華豪宅最高成交記錄。

按前中國最高法院法官謝衛東的說法，目前中國資金急於轉移到國外的原因，一是大陸的房市、股市都不安全；二是人民幣貶值；更重要的可能是政治風險。

經濟不好 溫哥華多倫多房市更旺

加拿大央行去年已把利率降至0.5%，加上加元貶值，還是沒能有效地使經濟發展提速。但是，溫哥華和多倫多的房市卻持續走高。

加拿大地產協會（CREA）對今年二手房市的預測是，多倫多和溫哥華的房市仍將是供不應求，房價增長分別為8.2%和10%，遠高於全國其他地區。

溫哥華房市3月份創下銷售歷史記錄後，4月份又比去年同期升14.4%，4月份的房價指數綜合基準價比去年同期升25.3%。多倫多4月份的銷售比去年同期增7.4%，房價則升12.6%。

溫哥華地產局總裁默裡森（Dan Morrison）提醒說，買家競爭很激烈，無論是買家還是賣家，都需要先獲得足夠的信息，以應對目前的房市。

加拿大宏利銀行（Manulife Bank Canada）5月24日公布的一個民調顯示，過去一年中，37%的家庭至少遇到過一次入不敷出；有些人退休時會看到家庭資產高，卻不夠錢生活。

CBC就房市問題製作了記錄片「種族和房市：溫哥華的中國綜合症Race and Real Estate: Vancouver』s China Syndrome」。CBC電臺5月1日在介紹該片時提到，卑詩省議員伊比（David Eby）曾召開市民會議，聽取對房市的意見，原訂的150人的會場裝不下，改為300人的場所還是不行，最後換了一個700人的會場，還是有很多人在等位置。市民爭著發言，海外買家成了他們抱怨的對象，尤其是中國大陸買家。人們呼籲政府立即採取措施遏制房價。

責任編輯：文芳