【大澳门威尼斯人赌场官网2014年08月18日讯】总行设在纽约华埠的国宝银行（Abacus Federal Savings Bank），因涉嫌贷款申请造假等违规行为，自2012年起被曼哈顿地区检察官起诉。国宝银行房屋贷款申请作假案在10月公审之前，已经在纽约州高等法院进行了两场审前辩论，检辩双方争论的焦点仍是，检方将以何种证据呈现给陪审团。
　　
(大澳门威尼斯人赌场官网特约记者安心纽约报导)在上周五进行的庭辩中，检方指控国宝银行在客户申请房屋贷款时，重复使用收入证明作假手段，让原本不符合贷款资格的客户获得贷款。而辩方则称，如果客户填写收入证明表格时，写入的信息与实际收入不符，应由税务局或客户本人负责，与银行无关。
　　
而检方认为，银行管理层明知职员帮助客户进行收入证明作假，所以银行应当承担法律责任。
　　
法官则要求检方给出对国宝银行近两年调查的结果报告，并要求检方调查客户填写的收入证明表格，是否有第三方可以核实，与税务局的记录是否相符。

第三场审前辩论，将在8月20日举行。
　　
年过80岁的国宝银行董事长孙启诚表示，案件对银行声誉影响很大，耗费他很多精力。“一定是受到影响，间接的影响，花上几年的时间，对付这个案子。”
　　
他承认三年前，银行里确实有一名职员，给客户作假的申请材料，他们发现后就解雇了那名职员。
　　
“这个贷款的人跑到警察局说，是我们银行的员工，其实这个员工，我们当场就把他开除了，因为他不能帮助客户做假账的，现在这个员工成了政府的证人了。 ”孙启诚说。
　　
他还表示，除了那名员工外，当时整个的房屋贷款部的职员也全部撤掉，换成了新人。他们也委托联邦房屋贷款机构房利美，对他们办理的房贷申请进行审查。曼哈顿地检办公室也使用了他们的调查结果。
　　
根据起诉书，国宝银行及11名前员工，在2012年被控犯有住房贷款欺诈、重窃罪以及商业文书造假等重罪。案发后，国宝银行在华埠坚尼路的分行已经关闭，业务转到在包厘街的总行。 　

责任编辑：季平