【大紀元2023年11月09日訊】（大紀元記者侯駿霖台灣台北報導）聯邦銀行日前爆出助詐團洗錢案，金管會9日指出，針對辦理存款開戶及臨櫃提領大額現金作業所涉缺失，違反《銀行法》相關規定，核處新台幣1,200萬元罰鍰；本案有兩名經辦主管涉收賄情事，已納入罰度考量，將要求聯邦銀行全面檢討KYC（認識客戶）及風險帳戶控管等相關作業。

金管會銀行局副局長林志吉表示，聯邦銀行通化分行今年3月下旬辦理3家獨資企業開戶，但間格兩日卻出現大筆款項頻繁進出，合計短短12個營業日，一共匯入新臺幣4,300萬餘元、提領4,000萬餘元，剩餘部分由地檢署扣押。

該案自他行將多筆大額款項密集匯入後，又陸續從數家不同分行以現金方式提領，主要的兩個帳戶已遭「165反詐騙專線」通報圈存或設定為警示帳戶，仍依舊順利進出聯邦銀行帳戶。

林志吉說，聯邦銀行曾一度將其設定為第二類帳戶，也就是由銀行監控、非經檢警通報的異常帳戶，該行處理流程較嚴格，不僅鎖定網銀、ATM提領，連臨櫃也不能提領，必須客戶要提出資金來源及相關交易證明才能解除監控；經客戶說明後，分行認為沒有異常才放行。

不過，聯邦銀行通化分行兩名經辦主管涉有收受不正利益行為，未落實執行銀行訂定的「員工服務規約」、「員工收受餽贈處理要點」及「誠信經營守則暨行為指南」等規定。在綜合考量下，金管會依《銀行法》第129條第7款規定，處罰鍰1,200萬元。

金管會提出三點監理要求，首先，銀行應檢討相關交易的洗錢防制作業及相關人員違失責任；第二，銀行應加強洗錢防制及法治教育訓練，並應強化員工行為監控及管理機制；最後，銀行全面檢討客戶身分審查、風險帳戶控管等相關作業的妥適性，提出改善措施，並將本案報銀行公會討論。

責任編輯：陳玟綺