【大紀元2019年07月09日訊】（大紀元記者周行編譯報導）一般人印象中，有組織犯罪多涉及暴力、販毒及洗錢等。有調查人員表示，犯罪團伙現在正越來越多地涉足欺詐，因為他們發現加拿大的司法系統應對欺詐乏力。
據環球新聞報導，曾在加拿大騎警（RCMP）主管嚴重有組織犯罪案的警司（superintendent）左先生（Henry Tso）表示，詐騙在加拿大的每年淨犯罪收益高達60億元（加元，下同）。與販毒獲得的贓款相比，這些犯罪所得更容易被隱藏和洗白。
左先生表示，他在10年前就注意到，大型犯罪團伙越來越多地涉足欺詐，並利用加拿大反洗錢制度中存在的系統性弱點——例如缺乏警力資源、起訴不足及刑罰較輕等。他說：「欺詐與洗錢非常相似，但欺詐行為本身也會產生大量的犯罪資金。」
「有組織犯罪知道，欺詐是可行的方法。」他說， 因為即使他們被抓住，也不會像因為販毒被抓住的後果那麼嚴重。
案件難查 起訴不足
有組織的欺詐不但針對個人，也會針對機構或市場。按左先生的解釋，當這種犯罪涉及股市操縱、大眾市場及企業盜竊時，會變得很複雜。他說，有組織的欺詐，可以複雜到需要對複雜的公司結構做法證審計——這使得它像洗錢一樣難以進行調查和起訴。
加拿大司法系統的弱點被認為對有組織犯罪具吸引力。比如加拿大最高法院在2016年的一次裁決（稱為Jordan rule）中，為省級法院案件設定了18個月的審判限期，為高級法院設定了30個月限期，結果導致近800宗刑事案件因過期被取消。
「很多欺詐案件因Jordan rule被取消。」左先生說，政府如果不有所改變的話，有組織犯罪將越來越多地針對加拿大。
據左先生所說，這些被取消的案件中，包括加拿大有史以來最大的涉嫌欺詐案，這複雜的騙案使投資者損失了1億元，加拿大稅局被騙支付了2億元的不當退稅。該案涉及全國各地5,000名投資者，他們因欺詐性投資而虧損，而這些投資是由專業經紀人出售、由經驗豐富的律師和會計師精心打造的。
他說，那些涉嫌犯罪的人笑了，「不是警察的問題，是司法系統搞砸了」。
報告不足 刑罰較輕
因欺詐遭受重大損失的公司知道，嫌犯被定罪的機會很小，被騙資金歸還原主的機會也很小。所以，他們認為，不說話可能會更好，可以避免在法庭上披露被騙時的尷尬和聲譽風險。
左先生現在是審計公司MNP的法證和調查服務團隊負責調查主要欺詐案的高級經理。他在MNP工作期間看到，加拿大企業每年遭受的欺詐損失估計為30億元，其中很多與有組織犯罪相關。
加拿大個人也是欺詐的對象，他說，正式記錄顯示，從2014年1月到2017年12月，欺詐使個人損失了4.05億元。但一些估計認為，加拿大個人每年因欺詐損失高達30億元。MNP最近的一項研究發現，卑詩省、亞伯塔省和安省發生的財務欺詐事件最多。
他說，由於估計超過90%的欺詐案件沒有報告，所以很難確定欺詐者具體騙走了多少錢。許多案件沒有報告，因為欺詐行為很難調查和起訴。
與暴力或毒品交易罪相比，金融犯罪的處罰非常輕。左先生說，有一名男子在卑詩省因走私價值1,000萬元的可卡因被判了10年監禁；卑詩省涉及1.82億元的最大欺詐案件之一，涉案者只被判了6年徒刑。
他說，毒品走私的頭目依賴專業的洗錢網絡來移動和存放現金，那些欺詐犯罪集團則僱用顯然是合法的專業人士，包括律師、會計師和計算機專家，幫助他們騙錢和洗白所騙來的錢。「有組織犯罪現在不是藍領了，他們非常成熟。」
有組織犯罪越來越多涉足欺詐的另一個原因是，相比之下，從販毒中獲得的現金更難洗白，但企業欺詐的資金通常是來自銀行轉賬和電子處理的資金，可以更容易存入銀行並在銀行系統流通。
高房價推手
通過媒體的大量報導，很多人對加拿大房市的洗錢規模有了了解。但左先生說，很少有人意識到，有組織犯罪約佔抵押貸款欺詐的90%。這些騙局可以操縱房屋價格，並且經常涉及歹徒們已經掌握的身分盜竊和貸款文件欺詐技術。
按左先生的經驗，在溫哥華和多倫多等城市中，最突出的是專注於非法房產炒賣的、複雜的抵押貸款欺詐。這些房產騙局依賴於買家和賣家的互相勾結的，以此來洗白欺詐和販毒所得的贓款，以及欺詐性地獲取用於毒品販運計劃的房產。
這種類型的騙局，可以幫助解釋溫哥華房市某些地段曾經發生過的一些價格瘋狂上升的表現。
按左先生的解釋，這些非法的房財炒賣涉及在互相串通的個人之間，反復及欺詐性地出售房產。房價通過虛假的評估，或互相串通個人之間的買賣，被人為地推高。這些做法使房產在短時間內被「犯罪夥伴們「多次買賣，每次都以更高的價格成交。
最後，被炒賣了數次、價格升了很多的房產被一個「稻草買家」以更高價買下，「稻草買家」就是使用盜竊來的身分或虛假的抵押貸款的買家。
左先生說，這些「稻草買家」的打算是讓這些房產違約，並且使金融機構無法追蹤違約者。「由於價格被人為推得很高，金融機構的損失可能會很大。」
責任編輯：岳怡
