【大紀元4月29日訊】（大紀元記者李天宇編譯）美國知名的投資及共同基金（mutual fund）資訊公司晨星（Morningstar）4月23日發表了其年度529教育儲蓄計劃調查報告，總結了去年表現最佳和最差的529教育儲蓄計劃及管理公司名單。

晨星公司年度報告的作者布朗（Greg Brown）總結導，不幸的是，去年絕大多數529投資基金都遭遇損失。一些儲蓄計劃在學生即將進入大學前，還選擇了高風險的投資組合，而另一些則因投資面太窄，都遭到較大損失。

布朗特地點名管理5個州的9個教育儲蓄計劃的凱萬資產管理（Oppenheimer Fund）稱為2008年表現最差的管理者。其旗下的凱萬核心債券基金（Oppenheimer Core Bond）為其管理的教育儲蓄計劃中的主要債券投資選擇。但由於基金的管理者將賭注押在非政府抵押貸款，受到商業抵押貸款中衍生投資損失的放大，2008年損失了35%。凱萬基金管理的另兩個固定收益基金凱萬有限期政府債券基金（Oppenheimer Limited-Term Government）和凱萬美國政府債券基金（Oppenheimer U.S. Government），當政府債券的價格在信貸危機之際大漲的情況下，也因押注類似的高風險金融商品而賠錢。

在最差的529計劃中，還包括所謂的新澤西最佳529大學儲蓄計劃（New Jersey Best 529 College Savings Plan）。布朗將其失敗的原因歸咎於「過度的根據年齡而定的冒險投資組合卻缺乏靈活性」、高於一般的收費及只提供兩個單獨基金投資選擇。同時新澤西居民不能對529投資減免收入稅也使得參與該計劃更加昂貴。

2008年，為新生兒~8歲幼兒設計的投資組合，在2009年3月截至的一年中損失高達36%。新州居民應該考慮放棄這一計劃，選擇其他更多樣化的儲蓄計劃。

以下是晨星報告根据對投資組合評估、收費、投資多樣化、資產分配和靈活性等方面評估而得到五個最佳和最差的529計劃名單。晨星公司解釋稱，排名沒有先後，但通常是把新的計劃排在前面。今年有兩個新計劃被評為最佳，另三個新計劃卻屬於最差。