【大紀元2月26日報導】（中央社記者林琳紐約二十五日專電）紐約台灣同鄉聯誼會、大紐約客家會及中美會計師協會，於二月二十五日在紐約法拉盛僑教中心主辦講座，說明美國新版所得稅法以及投資及稅務規劃方案。

杜泓青會計師說明如何在新版所得稅法的架構下省稅，同時鼓勵與會者及早做退休規劃，例如參加401K退休金辦法、利用醫療儲蓄帳戶以及投資政府公債。

多位在金融及保險事業服務的僑界專家在會中介紹網上投資現況與展望、消費者保護法規、保險與儲蓄的基本概念，以及最新聯邦醫療照顧處方福利。

美東華人學術聯誼會董事長曾令寧表示，美國國會在二零零零年三月通過實施的「金融服務業現代化法案」，是近代金融史上一個重要的里程碑，因為這項法案的通過造成金融生態丕變與金融版圖重劃。

根據該法案，截至二零零三年三月底，美國已成立的金融控股公司約有六百家，資產總額高達八兆三千億美元。其中，人們熟知的美國國內金融控股公司有花旗集團、美國銀行、嘉信理財、摩根大通等。

此外，大眾熟知的國外金融控股公司有法國里昂信貸集團、瑞士聯合銀行、德國德意志銀行、加拿大多倫多道明銀行等。這些金融控股公司已經開始提供銀行、證券、保險及理財諮詢服務、中美會計服務，而且市場佔有率不斷增加。

曾令寧表示，根據十大工業國家中央銀行研究報告，最近十年來，銀行、證券及保險金融機構併購案高達七千五百件，總值在一兆六千億美元。

面對此金融生態鉅變，主管機關、金融業及消費者均面臨重大衝擊與挑戰。從主管機關立場而言，強化風險管理和消費者保護以達成安全及穩健經營將成為金融監理的新策略。對金融業及消費者而言，金融超市與財務規劃將成為日常生活中不可或缺的一環。

二十五日的講座對於金融超市與財務規劃的重要性有詳細說明，有助僑胞了解如何做有利的財務規劃。