【大紀元2024年12月27日訊】（英文大紀元記者Javier Simon報導／高杉編譯）所謂「盛世古董，亂世黃金」，可以說是中國自古流傳下來的投資智慧結晶，是閱盡歷代興衰，財富聚散之後的總結。在當前的高通貨膨脹和地緣政治充滿不確定性時期，投資黃金再次成為了人們追捧的資產保值避險手段。黃金價格的一路攀升就是證明。
與千年之交時每盎司不足500美元的價格相比，黃金在2024年10月飆升至每金衡盎司2700多美元的歷史新高。這顯示出，越來越多的投資者都在靜悄悄地投資黃金，而且規模越來越大。
那麼具體如何投資黃金呢？是買幾根金條然後把它們藏到枕頭下面嗎？現代人投資黃金的方式已經變得更多樣、更複雜。下面一起來看看投資黃金的四種方式，以及每種方式的潛在收益和風險。
投資黃金ETF
希望從投資黃金中獲益的最簡單方法之一，就是投資以黃金為依託的交易所交易基金（Exchange-Traded Fund），也就是黃金ETF。這樣，就無需購買和儲存實物黃金了。黃金ETF會追蹤黃金市場的漲跌。這就意味著，當黃金價格上漲時，你就可以從中獲益。下跌時賣出ETF即可。
其中一些黃金ETF會直接投資於實物黃金。另一些則投資於參與黃金生產、流通和交易的公司的股票，如礦業公司等。可以通過在經紀商那裡開設的股票交易帳戶來購買黃金ETF，這與購買普通股票或其它ETF的方式基本相同。
以下是一些常見的黃金ETF及其股票代碼。
SPDR Gold Shares (GLD)
SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM)
iShares Gold Trust (IAU)
iShares Gold Trust Micro (IAUM)
Franklin Responsibly Sourced Gold ETF (FGDL)
abrdn Physical Gold Shares ETF (SGOL)
VanEck Merk Gold ETF (OUNZ)
VanEck Gold Miners ETF (GDX)
Goldman Sachs Physical Gold ETF (AAAU)
GraniteShares Gold Trust (BAR)
在投資黃金ETF之前，一定要做好調查研究。每隻ETF都會有費用消耗。其中的主要部分是基金公司收取的管理費。一些黃金ETF的費用率可能會高於投資其它股票的傳統ETF。
根據ETF.com公布的數據，黃金ETF的平均費用率為0.65%。也就是說，每投資1萬美元就要支付65美元的費用。
關於黃金ETF的費用率、業績、資產配置和其它關鍵細節，可在該ETF基金招募說明書中找到。你還可以通過基金公司網站、經紀商或美國證券交易委員會的EDGAR數據庫查閱相關信息。
購買黃金股票
從黃金價格的上漲中獲益的另一種方式是投資黃金股票，也就是那些從事黃金開採、生產和銷售的公司的股票。它們可以是黃金開採公司和黃金流公司（Gold Streaming Companies），後者從礦山購買特許權使用費合同，以折扣價購買黃金並按市值出售。
就像投資其它股票一樣，你將從所投資的黃金股票公司的良好業績和收入中獲益。你可以通過經紀商帳戶購買黃金股票，就像購買普通股票一樣。
購買黃金股票的另一個主要好處是，一些黃金股會支付股息。股息是根據公司的利潤，以現金或額外股票的形式支付給股東的分紅。這可以讓你在持有黃金股票時擁有較穩定的收入來源。
但要購買黃金股票，做足功課很重要。黃金股票公司股價可能會受到各種因素的影響，包括黃金價格漲跌、供求動態變化、地緣政治狀況，以及出售股票公司的財務健康狀況等等。了解和研究這些變量可以幫助你作出決定，哪些黃金股票最適合你的投資組合。
以下是一些黃金股票的例子，僅供參考。
New Gold Inc (NGD)
Barrick Gold Corp. (GOLD)
Agnico Eagle Mines Ltd (AEM)
Coeur Mining Inc (CDE)
Iamgold Corp (IAG)
Kinross Gold Corp (KGC)
Gold Fields Ltd. (GFI)
Harmony Gold Mining Co Ltd ADR (HMY)
Endeavour Silver Corp (EXK)
開設黃金退休帳戶
考慮到過去幾十年裡的經濟動盪，許多投資者都想在自己的退休投資組合中加入黃金。其中一種方法就是開設黃金個人退休帳戶（IRA）。
黃金IRA允許你持有實物黃金作為退休投資組合的一部分。黃金可以有不同的形式，包括金條或硬幣。你還可以持有其它經批准的貴金屬，如銀、鉑和鈀等。
黃金個人退休帳戶提供與普通IRA相同的稅收優惠。與傳統IRA一樣，你的供款可以免稅。在你年滿59歲半開始符合條件的取款之前，你的投資增長是延稅的。
而對於羅斯黃金退休帳戶（Roth gold IRA），你的供款不能免稅。但是，如果你至少年滿59歲半，並且該帳戶已開立至少五年，你就可以進行符合條件的免稅取款。
但在開設黃金退休帳戶時，有一些事項需要注意。黃金IRA是一種自主IRA。這類個人退休帳戶沒有像提供普通IRA的註冊投資顧問（RIA）或註冊經紀商所面臨的那種級別的聯邦監管。自主IRA託管人無須評估這些帳戶所持投資的合法性、業績或質量。這一責任完全由你承擔。
此外，黃金IRA的費用可能會高於普通IRA。根據Gold IRA Companies Bulletin網站的分析，黃金IRA帳戶開設費平均為50美元至100美元不等。黃金IRA的託管人還可能會收取約75美元至250美元的年度維護費。
由於美國國稅局會要求你將IRA中的黃金存放在政府批准的保管機構中，因此，你還可能面臨100美元至300美元不等的存儲和維護費用。
另外，根據你處理帳戶交易的方式，你可能還會面臨1%至2%的交易費。
實物黃金
如果想直接投資實物黃金，你就可以自行購買、管理和出售黃金。你可以從政府造幣廠、私人造幣廠、貴金屬經銷商和珠寶店購買金幣或金條。
但應該留意的是，最好購買成色為0.999的黃金。符合該標準的金幣包括：美國水牛金幣（American Gold Buffalo coin）、加拿大楓葉金幣（Canadian Gold Maple Leaf）和南非克魯格金幣（South African Krugerrand）等。
但在購買實物黃金之前，你應該了解與之相關的成本和風險。
黃金現貨價格是每盎司貴金屬立即交割的當前價格。換句話說，它是黃金的實際價格，也是大多數交易市場公開圖表上所反映的價格。
但你為實物黃金所支付的價格，無論是標價或要價，通常都會更高。你所支付的價格將是基於現貨價格再加上加價或溢價，因為供應商需要從中獲利。而且，你在收到實物黃金時還可能會面臨不同的運費和手續費。
由於存在失竊、磨損和自然災害的風險，大多數投資者都不想將實物黃金存放在家中或辦公室內。它們大多都選擇將實物黃金存放在保險庫、儲藏室或某些保險箱中，而這些地方都各自有高低不同的費用。
實物黃金還可以用作貨幣使用。但一般情況下，你都將面臨流動性的問題。因此，一旦你急需將黃金變為現金，就需完成尋找合適買家和轉移黃金的，不一定會很快的過程。
儘管如此，許多投資者還是更喜歡實物黃金，因為它會令你感到更有保障。把黃金握在手中，除了可以欣賞它熠熠生輝的光芒外表之外，還可以體會實物黃金所帶來的那種百分之百掌控的安心感。那真是「黃金在手，天下我有」。
無論你以何種方式投資黃金，都能幫助你在經濟動盪時期保持資產價值和財務實力。歷史數據告訴我們，當紙幣貶值時，黃金的價值往往會上升。不過，一定要了解自己的風險承受能力，千萬不要過度投資。◇
本位所提供信息僅供參考，不構成任何投資建議。
原文 刊登於英文《大紀元時報》。
責任編輯：任子君#
