【大紀元2024年10月10日訊】上海一家銀行的客戶經理收受賄賂，和貸款中介裡應外合違規發放貸款一億元（人民幣，下同）。此後發生多筆逾期壞帳。

澎湃新聞報導，10月9日，從上海市寶山區檢察院獲悉，此前，該院辦理了這樣一起違法發放貸款、非國家工作人員受賄案。最終，涉案的李某、張某等人均獲刑。

張某大學畢業後就入職某銀行工作，2015年開始擔任對公客戶經理，主要負責為有貸款需求的客戶辦理貸款業務，所涉及的貸款項目有房貸、抵押貸、中小微企業擔保貸款。

2019年7月，張某接待了貸款中介李某和李某帶來的客戶。李某提出，他可以招攬到有中小微企業擔保貸款需求的客戶，把客戶介紹給張某，希望張某可以放鬆申請材料審核的力度，只要貸款審批完成、順利放款，李某會按照每筆貸款1%給張某好處費。張某答應，之後便開始了和李某的合作。

按照一般流程，張某在收到申請貸款的材料後，需要實地查看客戶情況，拍攝客戶與經營地的合影。但李某提交材料時會一併提供客戶與辦公場所的合影，張某便知道是李某介紹的客戶，不再進一步核實。

由於李某介紹的客戶多是資質較差的中小微企業，生產經營規模小，很難通過正規渠道在銀行申請到貸款。為此，李某通過偽造資產負債表、虛構購銷合同等方式為這些企業的財務報表和經營狀況進行包裝。張某則對申報材料查漏補缺，確保材料質量達到審核標準。經過張某的操作，李某介紹的客戶可以順利收到該銀行的放款。

據統計，張某共幫助李某成功辦理23個中小微企業擔保貸款業務，銀行發放貸款共計一億元。張某成功收到好處費30餘萬元。

2023年1月，這些業務中有多筆共計2100萬元發生逾期壞帳情況，張某察覺不對，主動辭職。銀行很快發現了張某收受好處費違規放貸的違法行為，於是報案。

張某和李某二人被起訴。

張某被以違法發放貸款罪、非國家工作人員受賄罪判處有期徒刑5年半；李某被以騙取貸款罪、對非國家工作人員行賄罪判處有期徒刑4年。

而涉事的銀行未能及時發現張某的違法行為，反映出銀行運營管理、風險防範存在漏洞，以及貸款資金用途監管措施欠缺。

責任編輯：方曉