【大紀元2022年06月14日訊】（大紀元記者唐健豐香港報導）
女學生與「律師」對話 受騙後續被追數
未滿20歲的學生C小姐（化名），去年底在網上應徵化妝品代購兼職工作，被要求提供身分證相片、住址證明、環聯信貸報告（TU）及事主手持身分證的相片，以供入職及確認身分之用，C小姐本來不知道何謂TU，對方解釋是要確保員工沒有破產，不會用公司資金還債，不虞有詐。期間騙徒冒充律師與她聯絡3小時，聲稱完全無法律問題。即使C小姐一度質疑對方是否洗黑錢，但最終因為「律師」的連番詳細解答，令她放下戒心。
騙徒接著於WeLand網站申請貸款10萬元，於今年1月底指示事主到旺角站代領支票，聲稱該支票是公司資金，簽收後著事主先將支票存入指定戶口。直至今年4月初，事主到還款通知後方知受騙，在報警後才知道與她交收支票的是WeLend職員，質疑職員為何無表明身分，形容發現後如「天跌落嚟」。C小姐後來前往WeLend辦公室查詢，要求暫停追收，接見的職員質疑她與騙徒串通，更恐嚇稱即使警方進行調查中，仍會透過收數公司追收欠款。C小姐表示，最近仍收到追數來電，直到民主黨向WeLend交涉後才暫停，坦言因事件哭了很久，擔心無力償還，以及不能申請貸款讀書。
騙徒偽造月結單 銀行認證無提目的
從事會計業的事主K小姐，今年初在求職平台申請「移民顧問文書助理」一職，其後以拍檔身分與騙徒合作，被要求提供TU、身分證、銀行卡及住址證明等。騙徒2月冒認事主身分，聲稱事主為公院醫生，還以偽造銀行月結單等，向多間銀行借貸，並在2月初以工作為由，要求事主到花旗銀行銅鑼灣分行進行身分認證，事主指因拍檔身分不以為然，銀行職員也無提及身分認證目的與私人貸款有關，僅取走身分證便完成認證程序。
K小姐表示，同日便收到40萬元，相關款項沒標明為私人貸款，便按騙徒要求將款項轉至騙徒戶口。直至3月1日騙徒再要求事主到其它銀行進行身分認證，銀行職員堅持要事主回答認證目的後，方知自己被騙，在查閱環聯信貸報告後更發現，騙徒圖利用其個人身分再貸款200萬，讓本身想置業的K小姐感震驚及驚訝，因信貸評分已為最低級而無法造按揭，感很傷心。
袁海文促當局應修例 監管信貸業
民主黨去年12月至今年4月中，共接獲16宗「盜用身分借貸」的求助，損失金額近430萬，涉及花旗銀行、WeLend等金融機構。行騙集團多利用事主求職心切心態，於社交媒體發帖訛稱有工作機會或可觀酬金，騙取個人資料和文件，然後偽冒事主身分向金融機構申請借貸，利用機構的身分認證與審批程序漏洞取得貸款，事主對整個貸款過程全不知情；騙徒同時訛稱「工作要求」，要求事主把所貸款項轉賬至指定戶口，以獲佣金或報酬。事主直至遭金融機構追收欠款或被警方通知時，才知自己受騙。
民主黨綜合事主資料分析，發現詐騙集團早於去年7月起犯案，在去年12月至今年3月的第五波疫情期間，更是犯案高峰期，又相信所收到身分盜竊貸款求助只是冰山一角。全部16名事主已報警求助。
民主黨消費者權益政策發言人袁海文表示，金融機構審批程序出現極大漏洞，讓騙徒有機可乘，亦沒有及時處理漏洞，指有事主去年11月發現受騙時已即時報警並通知銀行，惟相關事件其後仍繼續發生，令金融機構自身及市民遭受更大損失。
袁海文指，如果有關金融機構於身分核實程序上，有要求與申請人面對面核實身分、確認貸款目的或即時人臉識別技術，大部分盜用身分的借貸將不會獲批。袁建議政府應修例進一步監管信貸業，監管放債的金融機構的行為、操守及程序。
律師沈運華： 金融機構倘追討須舉證
執業律師沈運華指，由於涉及騙徒欺詐，以及貸款合約並非由事主與金融機構和財務公司訂立，故此貸款合約不具約束力。如金融機構和財務公司以民事方式向事主追討，舉證責任在於金融機構和財務公司一方，須披露包括核證身分手續在內的詳情。
沈相信，由於金融機構和財務公司和案件事主同是「苦主」，法院會全面考慮各方的行為，如法院認為要求事主歸還款項會出現不公情況，金融機構和財務公司有可能須承擔部分損失。
WeLend：會因應調查結果 考慮豁免還款
民主黨曾去信相關金融機構，指出金融機構的審批程序問題及責任，並要求免去事主們的還款要求。其中WeLend回覆民主黨表示，對受影響市民深表同情，較早前已經對受影響客戶暫停還款程序，直至警方完成調查，如果警方最後證實相關貸款與客戶無關，WeLend 將會應調查結果考慮豁免還款。
花旗銀行則回覆表示，基於保密理由不作評論，銀行已聯絡個別客戶並按既定程序跟進及處理，重申一向嚴格按照既定程序處理及審批客戶私人貨款申請，包括校對遞交資料及文件，客戶收到所申請之相關貸款後，需要根據條款償還，銀行一般會依照內部既定程序處理欠款 ，如有特殊情況 ，會按個別情況處理。◇
責任編輯：李薇
