滙豐裁員合規部門盧俊宇憂迴避金融法規要求

香港滙豐銀行裁員消息傳出後，前滙豐法規部調查主任盧俊宇3月23日向大紀元表示，擔心方案最終會否使滙豐違反或者達不到有關法規要求的水平。（大紀元製圖）

更新 2021-03-24 6:34 AM 人氣 767

標籤: 香港匯豐銀行, 裁員, 合規部門, 洗黑錢, 盧俊宇, 監管機構, 大灣區

【大紀元2021年03月24日訊】（香港大紀元記者黃家傳、梁珍採訪報導）香港滙豐銀行近兩年的國際形象每況愈下，剛剛在上月宣布成立粵港澳大灣區業務部，3月22日又有《蘋果日報》引述不願透露姓名的知情人士指，該行在與逾600位雇員（以合規部門為主）舉行視像員工大會時，突然宣布因成本壓力而將展開裁員行動。這是銀行界罕有之舉，因為炒負責把關的「合規部」（Compliance）往往等同向外界釋放「銀行合規有問題」的訊號。前滙豐法規部調查主任盧俊宇憂心，該方案最終會否使滙豐違反或者達不到有關法規要求的水平。

反洗黑錢部門成重災區

業界與不少港人均在消化這個突如其來的消息，據報導指專責反洗黑錢的EIR（External Investigative Reporting）部門成為了重災區，將減少半數以上員工，估計超過100人受影響。匯豐管理層向合規部員工表示，裁員是為了節省成本並維持可持續的合規成本，該知情人士也出席了此次員工大會，表示目前銀行尚未公布裁員名單以及裁員準則，具體被開除的人數和賠償等詳情亦有待公布。管理層雖然鼓勵員工可以申請銀行內部空缺，但是也表明空缺數量無法吸納全部涉及離職員工。

金融機構的合規部在2008年雷曼爆煲後火速壯大，因全球監管機構緊盯銀行的一舉一動，一旦違規即予以懲罰，往往牽涉巨額罰款，而亦因合規變得如此重要，被行內視為「鐵飯碗」。它的具體操作包括確保公司及員工的商業與執業行為遵守當地及國際法律、法規，負責處理牌照、審查KYC（包括客戶的身分及資金來源等）與提供培訓，設立系統以監察交易及市場買賣，飾演著內部「金管」或「證監」角色。

EIR屬金融犯罪危險防範部門（Financial Crime Threat Mitigation）旗下，專防洗黑錢及對可疑事件作出不同程度的調查，處理很多高度機密事件。根據該知情人士披露，3年前EIR的員工規模達500人，但至今次裁員事件前已經被縮減至200人，降幅六成。

他更直言現已人手不足，員工十分辛苦，留下來的同事將負責監察廣州員工的調查報告質素。此前滙豐銀行已削花紅，現在又宣布裁員，他指令人感到突然，極為影響團隊士氣，加上目前工作不好找，就算能逃過一劫的同事也會做得不開心，因為多人被裁後工作量倍增。

報導稱，滙豐仍會在港保留部分合規部員工，某程度上乃須向監管機構如金管局、證監會等問責。另有不願明名的業界人士分析，這次滙豐是將部分較「paper work」（文書類）的資料整合工作轉移到廣東，而決策層仍留在香港。

前滙豐法規部主任盧俊宇表達關注

大紀元就事件採訪了前滙豐法規部調查主任盧俊宇，他曾專注負責遵循防止洗黑錢條例，防止銀行被利用成為洗黑錢其中的一個渠道。裁員消息傳出後，盧俊宇從舊同事中了解到，這並非純粹「士氣低落」或「將會很忙碌」的問題，而更重要是「究竟這個裁員或者這個人手重新再配置，這方案最終會否使滙豐違反或者達不到有關法規要求的水平，這個才最是令人擔心的」。

至於將敏感度極高的合規部設置在大陸，盧俊宇表示，滙豐整個調查金融法規的生產線裡面分三個級別，第一個級別叫「第一步」，第一步和第二步由廣州去做，處理基本資料收集或文件準備，第三個級別（即最高一個級別）會由香港做分析和決策。但若將人手調到廣州將會出現兩個問題，一是將有大量個案不能夠在短時間內處理，因為第三級別在香港做決定的人數少了，不是那麼容易處理，屬於營運風險。

第二個問題是，如果不是將決策權完全放在香港，而是把部分決策權分給了廣州，他們的知識水平、專業水平能否應付到這個金融法規程度，或者是風險監管程度，包括了解金管局要求以及歐美法規等。有些經理反映在內地很多時候就連上網的資訊都受到許多限制，他們根本無法進行充足、全面的調查。

就前立法會議員許智峯戶口被凍結事件，盧俊宇指「完全不專業、不合規、不符合程序公義」，滙豐沒有守住以往規則，撇除政治因素，他認為滙豐應符合專業與合規水平。盧俊宇相信美國當局一定會緊盯滙豐，若滙豐再違規或可導致財政部如幾年般又一次重罰。

普通市民會否踩到紅線而被凍結戶口？甚至被取消戶口？盧俊宇指都值得擔心，因為現在我們不知道那把尺會怎麼劃。滙豐銀行裡面的士氣低落，有部分原因就是對外的公眾形象都比以往大大的降低了。