【大紀元2017年07月18日訊】7月5日上午，一樁涉及天津銀行23億人民幣的連環詐騙案在濟南市中院庭審。

據《經濟觀察報》報導，被告四人中，謝天負責找錢；張承康以天津銀行副行長的身分尋找貸款企業；崔世林負責偽造公章、印鑑；畢業不滿一年的女大學生韓林林分別扮演天津銀行與合眾資管人員。四個人聯袂設計、上演了一個騙局。

該案涉及兩次詐騙行為，第一次，四人共同詐騙了3億元（人民幣，下同）。

首先，謝天聯繫到廣發銀行北京分行3億元資金，張承康以天津銀行副行長的身分，尋找貸款企業——山東德州樺超化工有限公司（以下簡稱「樺超化工」）。有了資金，有了企業，但是樺超化工的經營和資產狀況達不到貸款標準。這一騙局最為關鍵的是，如何讓資金從「金主」進入到企業的帳戶。

詐騙地點設在天津銀行濟南分行，而廣發銀行和作為「出口」的天津銀行之間並無同業存款合作，而且同業間存款利率又低又不算業績，銀行也往往沒有動力拆借。

謝天、張承康等人先是找到了與廣發銀行、天津銀行都有同業存款業務的江蘇銀行南京下關支行以及合眾資產管理股份有限公司（以下簡稱「合眾資管」）的相關人員，以高額回報為誘餌架設起一條資金的「通道」。

先是「廣發銀行、江蘇銀行與合眾資管三方簽訂了2014專戶92號《委託資產管理合同》……合眾資管2014年5月27日接受廣發北分投資指令，將3億元投資於江蘇銀行南京下關支行一年期定期存款，利率3%」；爾後，江蘇銀行又與合眾資管等簽訂了2014專戶82號《委託資產管理及託管合同》，合眾資管同一天又「將3億元投資於天津銀行濟南分行一年期定期存款，利率3.3%」。一條為金融詐騙為目的資金通道架設完畢。

但是樺超石化從2014年連續三年被四個地方法院5次核定為「失信被執行人」，被劃入濟南市「老賴」黑名單，無法從任何銀行貸款。

為了得到這筆巨款，這些人上演了一場騙局。

按照事先的設計，合眾資管派財務人員首先來到天津銀行濟南分行與張承康對接，開設了一個活期帳戶。然後，張承康利用其身分拿到了合眾資管的公章、印鑑進行偽造。同時，偽造的還有天津銀行濟南分行的各種印鑑以及制式相同的3億元《單位定期存款證實書》。

2014年5月27日，韓林林在天津銀行濟南分行大廳旁的VIP室將一張事先偽造的3億元《單位定期存款證實書》放在打印機內。當合眾資管與江蘇銀行兩名工作人員走進來後。韓林林開始假裝在電腦上填寫相關信息，但是電腦壓根就沒有打開。

隨後，張承康拿著假《單位定期存款證實書》走出VIP室進了洗手間，偷偷的蓋上了事先偽造的銀行印鑑，回來交給了合眾資管和江蘇銀行的人員。

當二人拿著存單離去時，表面上看，3億元存款已被轉成定期。但是這筆資金仍是活期存款。

5月27日當天下午，韓林林裝成合眾資管的財務人員，帶著偽造的公章、印鑑再次來到天津銀行濟南分行要求把3億元轉出。

銀行對韓林林的轉帳支票進行驗印，一次通過。這筆從廣發銀行來的3億元，經過江蘇銀行、合眾資管、天津銀行，最終悄然進入了樺超化工的帳戶。

這一過程中，樺超化工獲得3億元前後總共付出了18%、5000多萬元的高額融資成本。其中，謝天拿到2600餘萬元高息，其中的1100萬，作為存款利息給了「金主」廣發銀行北京分行，除去其它中間環節費用，謝天本人拿到了850萬元；假冒天津銀行高管的張承康從樺超化工獲得好處費1800萬元，韓林林僅僅獲得了幾套衣服。

不久之後，這些人如法炮製，謝天等人聯繫到郵儲銀行河南分行，同樣架設了一條資金「通道」，並將20億元轉入了同一個資金「出口」——天津銀行濟南分行。

2014年11月27日下午，當自稱天津銀行濟南分行行長助理的張承康從VIP室打印出一份20億元的《單位定期存款證實書》遞給郵儲銀行河南分行和光大永明資產管理股份有限公司有關人員時，郵儲銀行和光大永明工作人員當即提出了質疑：大額《單位定期存款證實書》應從銀行櫃檯打印、出具，兩人堅決拒收。

2014年11月29日，天津銀行發覺情況有異，當即報警。至此騙局被識破。

對此，山東財經大學教授陳華表示，雖然樺超化工獲得3億元而付出了5000多萬元的高額融資成本，但是比起借高利貸還是便宜。受宏觀經濟低迷的影響，企業有著越來越大的資金需求，但金融機為規避風險，更加收緊了貸款的口子。二者之間的矛盾，讓企業願意付出更多的融資成本，也給了資金掮客更多的機會，甘冒更大的風險。＃

責任編輯：劉毅