【大紀元2016年04月06日訊】（大紀元記者張頓綜合報導）日前英國、德國、美國等多個國家的金融監管機構被曝均對中資銀行海外分行進行了檢查。此前，西班牙、意大利等國已相繼對中資銀行的海外分支啟動了反洗錢調查。

美德英對中資海外分行進行反洗錢調查

4月5日，財新網報導，中國工行馬德里案目前還在交涉之中，記者從知情人士處又獲獨家消息，近期，美國紐約州金融監管局、德國聯邦金融監管局（BaFin）均對當地部分中資銀行進行了常規或臨時檢查。

此前財新了解到，英國金融行為監管局（FCA）也對建行、工行的倫敦分行「金融犯罪」科目進行了檢查，重點檢查反洗錢、反金融腐敗等方面的合規情況。

一名銀行海外分行行長表示，海外分行監管全面升級，「相當於一陣監管檢查風潮」。

在此背景下，中共銀監會近期下發《關於進一步加強銀行業金融機構境外運營風險管理的通知》，要求銀行業金融機構認真落實監管制度、應加強境外機構管理等。隨著中共「一帶一路」和支持企業「走出去」，中國多家銀行也加大了境外業務的發展，多筆大額海外併購項目，背後均有國內銀行的支持。

今年以來，除英、德、美國家對中資銀行的海外分支啟動了反洗錢調查外，還有西班牙、意大利等國。

美聯社3月28日刊文表示，「中國已成為全球洗錢活動的中心」，中國工作人員被派往國外、資金被輸出後，經濟犯罪也隨之被輸出，非法組織和個人利用包括主要的國有銀行、進出口項目、非正式的貨幣轉移系統等途徑，進行洗錢活動。

意大利查中行洗黑錢案

3月16日，在意大利佛羅倫薩舉行了有關中國銀行意大利米蘭分行涉嫌洗黑錢案的首場預審聽證會。去年8月意大利檢察官向法庭提交文件，指控中國銀行意大利米蘭分行及其相關297人涉及45億歐元的洗黑錢案。

目前中國銀行方面正尋求在案件進入司法程序前與當局和解。

西班牙查工行洗黑錢案 多名高管被抓

2月17日，西班牙警方搜查了中國工商銀行西班牙馬德里分行，對洗黑錢案展開調查。當天多名銀行高管被帶走，其中3人不得保釋。隨後歐洲刑警組織披露，該分行涉嫌至少4,000萬歐元的洗錢案。

據西班牙警方稱，工行有可能協助中國某大型黑社會網絡漂白非法所得，這些黑幫涉嫌走私、偷稅等，並將其非法所得存入工行，而工行被懷疑沒有依法檢查款項來源，沒有及時通報當地反洗錢部門。目前黑幫成員的具體身份並沒有被透露，但西班牙警方稱，部分嫌疑人不常住在西班牙，而是旅居在上海。

分析：中共官員洗錢難監管

時政評論員陳思敏表示，自2015年以來，中資銀行海外分行已有多起被查處洗黑錢案，除上述案例外，還有建行紐約分支機構等。

中共銀行除被指配合黑社會非法洗錢外，中共的四大國有銀行還是紅色權貴臥藏之地，很難監管其違法犯罪和轉移非法獲利行為。

陳思敏說，能被選派至海外分行的高管多與紅色權貴有裙帶關係，難保同一性質的腐敗不發作。試想在國內如農行39億票據虧空近在眼前都檢查不出來，何況面臨跨國監管的海外分支機構。

陳思敏說，中資銀行海外分支機構的主要定位，是服務駐海外辦事處和國內客戶，包括大部分的國企。諸多案例顯示，國企的海外併購和所謂的擴展海外業務，其實就是為權貴們合法轉移非法獲利，例如周永康家族透過中石油在北美大規模採購油井和採油設備的百億黑錢，就是利用多家中資銀行海外分行分散。所以銀行不僅為黑社會組織服務，也為表面看起來是正常的商業資金洗白。#

責任編輯：孫芸