過往，我曾說像信託和遺囑這些財產計畫一定要請律師來處理，事實上，找「律師」是不夠的，因為如果您請來的不是專精財產規劃的律師，很可能會弄巧成拙！下面跟大家分享案例，讓大紀元讀者更了解財產規劃法律專業的重要性。

陳先生和陳太太曾因沒有找專業的財產規劃律師諮詢房產問題，將屋子過戶給女兒後，產生了諸多問題，因美國法律規定「夫妻共享物業產權」，房子過戶給女兒後，女婿同時也獲得了房子所有權，無論申請房貸或是賣屋都需要女婿同意。

陳氏夫妻在房子出問題之前告訴鄰居張先生和張太太，當時他們認為將房子轉移到女兒名下是一件好事。張先生和張太太也都覺得這是一個不錯的主意，因為將來申請福利能避免被政府作資產追討。

於是張氏夫妻找了一名車禍律師來辦理把房子轉移給兒子Leon（里昂）的房契。在往後的幾年，張先生和張太太所住的社區房價暴漲，而他們打算把房子賣掉，在另外一個房價低很多的社區再買新房子，把賣房子賺的錢留作以後退休養老的時候用。在和地產經紀談過以後，張先生和張太太才知道他們需要兒子的簽字才能進行房子買賣，而且賣房子所收支票的收益人必須是兒子Leon，而不是張氏夫妻。

因張先生在轉讓房子的時候並沒有考慮到這一點，所以產生了後續的問題。而更讓他們難過的是，張氏夫婦將失去$250,000的「升值稅」豁免額，因為他們不再是業主。沒了這筆稅務豁免，他們在賣房後將面臨巨額的稅務。

這一連串的錯誤讓張先生和張太太枕食難安。夫妻倆開始互相追究誰把事情弄到如斯田地，賣房子需要兒子簽字、賣完錢都進入兒子手中，最糟的是，他們還即將面臨巨額的升值稅。由於是鄰居陳先生和陳太太給與的建議，所以他們就怪責陳先生和陳太太，因為這事兩家人絕交了，不再來往。

律師是運用專業知識使客戶安枕無憂，而不是光做文件而已。當時由車禍律師準備的文件並沒有幫助張氏夫妻賺到錢，反而令他們倍受煎熬。所以說，在處理財產計畫時，找聘請專精財產規劃律師非常重要。◇

責任編輯：吳明