【大紀元2015年10月27日訊】（大紀元記者秦雨霏報導）面對動盪的股市和疲軟的經濟，許多中國人試圖把資金轉移到國外。這催生了逃避資本控制的地下錢莊業務。

《華爾街日報》10月26日報導說，在一個臟兮兮的居民樓小商店裡，一個白頭髮男子在想辦法將10萬美元資金轉移到中國境外。

這相當於當局允許個人每年帶出國的資金數額的兩倍。持牌銀行不會這樣做。但是像陳先生這樣處於龐大地下貨幣兌換和境外匯款網絡前沿的中介，常常可以做並願意幫忙。

陳先生說，這些事從來不是可以肯定成功的。但是當管控變得更嚴格，他們收取的費用會「更高一點」。

沒有追蹤地下匯款的官方數據，但是央行官員說地下錢莊每年處理8,000億元人民幣（約1,250億美元），今年更是超過往年。

錢放在國外更安全

《華爾街日報》報導說，地下錢莊異常活躍的一個跡象是中國外匯儲備下降，後者是硬通貨需求的一個指標。外匯儲備八月份的跌幅創紀錄，達到939億美元，九月份的跌幅再增加430億美元。

這些地下錢莊常常隱藏在便利店和茶亭的「面具」背後。他們迎合廣泛的客戶，從藏匿贓款的貪官達到試圖購買海外物業的中產階級。所有人都相信他們的錢放在國外更安全，或者可以獲得更高的回報。在今年夏天中國股市暴跌之後，這種情緒更加強烈。

紐約房地產經紀江津津說，她今年為子女在哥倫比亞大學上學的中國家庭買了2,000套住房。「我這個夏天睡覺的時間都不夠。太多孩子尋找公寓。」

江津進說，一些客戶依靠親戚和朋友多次往返把錢帶出境。一些人設立美國公司。這樣的公司可以被用來超額支付進口貨物。江津津說她的公司會檢查買房資金的來源。

對中國經濟喪失信心的跡象

《華爾街日報》報導說，資金外流令地下錢莊成為中共金融監管機構的靶子。中共設立資本控制以把資金留在境內，擔心太多資金外流可能令降息等刺激增長的努力複雜化。

凱投宏觀(Capital Economics)經濟學家普裡查德(Julian Evans-Pritchard)說：「這是對中國經濟前景喪失信心的一個跡象，它當然令央行更難達成他們的改革目標。」

多年來，地下錢莊在汕頭和潮州很紅火。這兩個沿海城市充斥著走私、假冒、毒品和槍支販賣。一旦大陸資金進入香港，它就可以流向世界上任何地方。

地下錢莊活動飆升的另外一個跡象是：根據美國房地產服務公司CBRE集團，中國人對外國商業物業的投資有望超過去年的105億美元。

地下錢莊遭打擊

中共公安部八月份說，它在加強打擊地下錢莊的運動，稱灰色資本出逃惡化了夏天的股市頹勢。此打擊令深圳西鄉步行街的地下錢莊掌櫃隱匿蹤影。《華爾街日報》記者好不容易遇上了一個。他說，很多地下錢莊的人被抓了。

六月份，深圳警方突襲街頭的地下錢莊，逮捕了31人，繳獲1,087個賬戶，其中存有120億元人民幣。

隨著直接匯款受到審查，掌櫃們說一個較好的方法是對接：你這邊給地下錢莊一筆錢，對等的一筆錢就出現在香港的賬戶，並減去0.3至3%的手續費。並沒有實體資金通過邊境。兩邊資金的對接是建立於地下錢莊在境內外控制的網絡。

央行反洗錢機構研究員說，這些網絡利用家庭和族人的關係。某些人通過走訪鄉里從窮人手上購買國家身分證創建和控制數百個賬戶。這些賬戶現身然後又消失了。

在香港法庭審理的一個詐騙案件當中，檢察官描述一名叫楊四改的男子設立然後關閉了三個銀行賬戶。雖然每一個賬戶都維持不到七個月，但是有1,000筆轉賬、價值6,000萬元人民幣的資金通過它們。#

責任編輯：孫芸