【大紀元2014年08月04日訊】（大紀元記者古春秋報導）最近，匯豐、渣打、花旗和南非標準銀行等外資銀行開始其海外的法律訴訟行為，使青島金屬騙貸案進一步發酵。

中國企業由於融資成本高、融資難，形成的巨大資金需求使影子銀行體系不斷膨脹，通過金屬融資等渠道，從海外獲得規模龐大的資金。據悉，中國信貸總額目前已經超過GDP三倍，貸款規模增加之快類似於美國金融危機前的市場情況。

外資銀行起訴金屬騙貸案主角

陸媒《華爾街見聞》8月4日報導，中國金屬騙貸案正在發酵，諸多外資銀行陸續訴諸法律行為。

上週，匯豐控股和荷蘭銀行起訴青島港金屬融資騙貸案主角、德正資源董事長、新加坡公民陳基鴻。匯豐要求新加坡高院清算陳基鴻掌控的中駿資源，稱該公司未能償付430萬美元。

德正資源集團成立於2004年9月，註冊資金3.7億元人民幣，主要經營鋁熔煉廠、電廠以及煤礦。據報導，德正資源在青島大港存有2萬噸銅和1萬噸鋁，法人代表陳基鴻。

花旗集團8月1日（週五）也在倫敦商業法庭開始訴訟程序，對中國兩處港口的2.85億美元融資的相關權利提出法律要求。

被捲入融資騙貸事件的渣打、花旗、南非標準銀行等外資銀行相關貸款總計近10億美元。

資金鏈斷裂引發金屬融資調查

陸媒《和訊網》6月16日報導，今年5月底，青島金屬庫存規模出現了異常波動。當地主管部門開始調查德正資源子公司青島德誠是否用同一批金屬向多家銀行重複抵押，僅青島當地就至少有17家銀行被捲入，涉及資金至少148億元人民幣，多家大行涉及金額都在10億人民幣上下。據知情人消息稱，這次出事主要是因為公司資金鏈斷裂風險暴露。

有媒體報導稱，通過銅融資獲得的銀行資金部份可能會進入高利貸、房地產行業，以期獲得高額投資回報。近幾個月，中國房地產龍頭企業降價促銷、多地樓市成交量下滑和房企資金鏈吃緊，這些資金面臨風險。

報導稱，作為中國影子銀行體系的一部份，金屬融資信貸市場規模相當龐大。

高盛預測，過去4年，中國企業僅從海外獲得的金屬融資額高達1100億美元，約為同期中國短期債務總和的1/3。

中國企業債增速類似美國金融危機前情況

中國企業長期面臨融資成本高、融資難的問題，從正常渠道無法得到需要的資金。因此中國企業不僅通過虛假貿易、金屬融資，還進入國際債券市場獲取資金。

國際清算銀行統計數據顯示，截至2013年9月底，中國企業發行的海外債券規模高達2730億美元。而數據服務供應商Dealogic數據顯示，今年中國企業的海外企業債規模達到了創紀錄的600億美元，其中絕大多數在香港。

金屬融資不是融資貸款的唯一形式。大宗商品基金RCMA Capital首席投資官Doug King擔憂，中國針對融資貸款的調查還將擴展到鐵礦石和大豆領域。

當前，中國信貸總額超過國內生產總值（GDP）的三倍，貸款增加之快類似於美國金融危機前的信貸市場。

花旗預計，中國公司今年將開始償還外債，這可能導致資本外流。世界銀行表示，人民幣走弱和美國國債收益率上升都可能成為催化劑。

惠譽國際的統計數據顯示，截止2013年底，僅亞太區銀行業對中國的貸款敞口就高達1.2萬億美元，資金規模在2010年以來增長了250%。

（責任編輯：姜斌）