【大紀元2014年03月19日訊】（大紀元記者任倩雪紐約報導）3月18日，在彭博新聞社（Bloomberg News）的餐會上，財政部負責反恐怖主義與金融情報事務的副部長（Treasury Under Secretary for Terrorism and Financial Intelligence）戴維‧科恩（David S. Cohen）重申政府對比特幣在內的數字貨幣的監管原則，並提醒金融機構不遵守這些規定的後果。科恩還強調了美國政府在對待數字貨幣上遵循透明化的原則。

比特幣自2008年以虛擬貨幣的形式面世，使用者用「公共總帳」（Public Ledger）和化名來記錄整個交易的過程。這曾在執法部門中引起了很多的不信任，擔懮其和恐怖主義及「洗錢」等犯罪活動有關。

科恩表示，由於比特幣的新穎，可代替現金跨越城鎮、國家和大洋的界限流通，並不受政府和中央銀行（Central Bank）的監管和約束，降低了交易成本而受到人們的青睞，但這也帶來了金融詐騙的潛在危險。比特幣因此容易被國際犯罪組織利用，從事「非法融資」和「境外洗錢活動」。

科恩說，由於比特幣的匿名性和不可撤銷（Irrevocability）暴露了詐騙或盜竊行為，而不像「美國聯邦存款保險公司」（FDIC：Federal Deposit Insurance Corporation）能確保銀行和信用社存款的安全性。在虛擬貨幣交易市場中，卻缺少類似的保障措施。

此前聯邦政府曾用「愛國者法案」（USA Patriot Act）監控洗錢行為，並起訴了兩位從事比特幣交換的人，因其在網絡上進行病毒傳播和身份盜竊等。2013年1月，聯邦政府曾以「非法洗錢」的罪名逮捕了涉嫌比特幣違法交易的Charlie Shrem， 並關閉在網絡上用比特幣作為媒介的毒品和武器非法黑市交易，原因是其沒有遵循自由市場交易的原則，濫用比特幣進行非法地下交易。Charlie Shrem後來否認這一指控。

之後政府用「銀行保密法」（Bank Secrecy Act），為保護美國的「財政系統」（Financial System）, 實現國家安全和國際政策的目標，抵抗非法融資的風險。

透明化原則

科恩提到，在全世界範圍內，很多國家的政府對正設法解決對虛擬貨幣分類的問題。一些國家也曾一度限制並禁止比特幣在市場上流通。美國政府官員則希望在對比特幣現象進行評估、確保其不會用於非法活動後，在現行法律的框架內對其實行監管。在創新和透明化之間，美國政府會傾向於選擇透明化。

據華爾街郵報報導，現在很多公司還沒有在「金融犯罪執法網絡」（Treasury’s Financial Crimes Enforcement Network）上註冊，而且還有許多虛擬貨幣交易者尚未完成他們記錄和報告（Recordkeeping and Reporting Requirements），這樣做的後果是受到FinCEN 相關的民事處罰（Civil Monetary Penalties），而該規定於2013年三月份已經出臺。

可伸縮監管機制

在比特幣的監管上，科恩稱政府將採取伸縮式的監管機制（Scalable Regulation），政府只關注比特幣在進出市場（Exit/ Entry）時的監管，而進入市場流通後，則不再是政府的監管範圍。

紐約州的金融機構最近也回應了政府對比特幣監管的要求。科恩稱，「紐約州金融服務部長」（The State’s Superintendent of financial Services）上週宣布，他的辦公室開始受理數字貨幣的的經營許可，將在年中時出台一系列政策，規範比特幣在市場的流通。

（責任編輯：Aric chen)