【大紀元2014年10月09日訊】（大紀元記者安妮澳洲悉尼編譯報導）澳洲證券投資委員會（ASIC）的報告發現，有超過三分之一的理財顧問未能遵守法律，給予客戶適當的人壽保險建議，這是一種「無法接受的玩忽職守行為」。

據悉尼晨鋒報報導，澳洲證券投資委員會審查了提供諮詢企業的超過200份建議文件，發現大約37%的理財規劃師，未能優先考慮客戶的需求提供正確的建議。

證券投資委員會副主席凱爾（Peter Kell）說：「這是一種令人無法接受的玩忽職守的行為，人壽保險行業現在被通知提高標準和職業精神。」

報告發現，接受昂貴預付佣金的理財規劃師，更有可能提供不正確的理財建議。

根據2013年7月至9月的調查，82%的理財規劃師的薪水來自預付佣金，只有0.7%的人有固定薪水。凱爾說：「這個行業作為一個整體需要考慮薪酬和符合法規，使其能更好地支持消費者得到高質量的服務。」

報告中還責成理財顧問審查和修改他們的商業模式，使之與人壽保險建議兼容。

報告出台之際，正值澳洲人壽保險部門經歷史上最困難的商業環境之際。因家庭勒緊預算人們退保，保險索賠飆升，保險公司的投資收益也在下降。

證券投資委員會正在向保險公司施壓，審查他們如何支付理財顧問薪水，以確保客戶的優先利益。該委員會表示，其中反覆出現的一個問題是，理財顧問們未能向他們的客戶們提供策略風險方面的建議，而「這是向消費者提供理財建議的最主要方面，也是消費者尋求理財建議的一個關鍵原因。」該報告說。**

責任編輯：李熔石