【致富投資財經專欄】如果歷史能教訓

致富投資公司Julie莊

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【大紀元2014年01月10日訊】【作者簡介:莊齡女士,財經專欄作家及資深投資顧問。專業經驗豐富。專業服務重點在:尖端財經行情、投資市場分析、客戶投資規劃及資產保護。專欄主旨在與大家共同研究當今財經焦點新聞、投資界展望、及財務有關知識。歡迎讀者個案詢問。請函網路郵件:wealth.watchers.tx@gmail.com。】

人的記憶很奇妙,通常記錄下來的不是真情實務,而是自我情緒化後選擇性地記錄。因此,即使親身目睹股市崩盤,股市裡永遠不乏記憶不是很好的機會主義者;令人懷疑歷史是否有教訓的功用!翻閱股市歷史記錄,屢屢發生的股市崩盤一次比一次更令人毛骨悚然。

2008-2009股市崩盤:與1929年的大蕭條(Great Depression)相比,當時股市下降86%,但是整個過程持續到三年。2008-2009年道瓊指數的下跌比任何過去的崩盤更令人屏息。首先,於2007年10月9日,道瓊斯指數創新高峰(14,164.43)。然而,因第四季的全國生產總額(GDP)成長率為負數(-1%),宣布經濟衰退的開始,道瓊指數也開始逐漸下降。2008年4月華爾街公司Bear Stern宣佈破產。之後,在9月15日,Lehman Brothers宣布破產。銀行恐慌下爭先恐後從Money Market Fund裡提取$144 Billion(十億),道瓊指數回應在十月份裡暴跌13%。十一月20日,它下跌至7,552.29新的低點。這還不是真正的市場底部。道瓊指數在2009年3月5戛然下降到6,594.44點。它在短短17個月裡跌幅超過53%。

2001-2002股市崩盤:道瓊指數先於2000年1月14日創新高峰(11722.98),得益於互聯網業(Internet)的蓬勃發展。不久即開始走下坡,直到9月11日的紐約世貿中心恐怖襲擊事件。當市場在2001年9月17日重新開放時,道瓊指數下跌至8,920.70。緊接著,戰爭的威脅推動了道瓊指數繼續下跌,直到2002年10月9日,當它收盤點7,286.27,離最高點有37.8%的跌幅。

1990-1991股市崩盤:1990年7月伊拉克入侵科威特,道瓊指數在三個月內下降18%,從2,911.63至2,381.99十月16,1990。

1987股市崩盤:於1987年10月19日道瓊指數下跌22.6%,從2,246.73至1,738.74。股市大跌可能導火線是,當市場掉頭向下,電腦程式化交易強迫賣單。道瓊指數在兩年後才恢復沒有收復其1987年8月25日,高峰點2,722.42。

1973-1974股市崩盤:道瓊指數大跌45%。

1937-1938股市崩盤:道瓊指數大跌49%。

1930-1932股市崩盤:道瓊指數大跌86%。

因為版面有限,我只列出部份崩盤歷史。崩盤超過40%的股市多得令人不能置信!股市歷史裡,風平浪淨的日子少於驚濤駭浪的風險期,這就是所謂的市場風險!!

每當股市下挫40%,$1000投資損失$400,剩下$600。要再回到$1000,股市須回升66.7%!那還只是找回本金,沒有利潤!所以,投資第一原則應該是不賠錢;也就是要以保守做前題,才來選擇承擔的起的風險。我們協助客戶利用餘壽保單投資來避開市場風險,保障資產!經由經驗豐富、專業的領導公司,且所有投資都經由信託公司管帳,有憑有據!我們在做法上也有彈性,投資單張或基金,依客戶的財務狀況和投資偏好來做建議。除了(一)退休金、長期性儲蓄投資,例如401k,IRA/ROTH轉移(Roll Over),(二)孩子的大學教育金(Education IRA/Coverdell)或以一般投資來存投,(三)遺產投資來存放未來將分給子孫們或慈善機構的款項,公司的長期資金,例如未來發展基金(Fund for Future Development, Building/Equipment Purchase),或法人信託監管下的資金,也都可考慮本投資項目。

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