理財專家:聘請財務顧問的5個真正理由

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【大紀元2013年04月30日訊】(大紀元記者任凱文編譯報導)美國銀行前財富投資管理部門總裁莎莉.卡查克(Sallie Krawcheck)近日在商業專業人士社交網站linkedin.com撰文稱,如果您相信媒體,認為聘請一名財務顧問是為了能獲得比股市更好的投資回報的話。別忘了,研究顯示,即使是最熱門的對沖基金經理也很難總是比股市表現更好。

作者認為,聘請一個財務顧問的理由有以下五個:

1. 迫使您回答您不想被問到的一些問題,例如,如果您必須照顧您年邁的父母,那麼您打算怎麼樣照顧他們,您的遺囑是否要更新,您如何送您的孩子上大學,如果您失去工作了,您怎麼辦?這些問題是我們最不願意被問及的問題。

2. 幫您制訂一個財務計劃。只有極少數人會主動做這樣的計劃。而大多數在他們的財務顧問督促下,也是很不情願地做了一個財務計劃。制訂這樣的計劃需要時間,而且也很痛苦,但是很重要。

3. 找出您的投資組合中隱含但您卻視而不見的風險,比如,把美國看的過重(這是我們在美國的大多數人的看法)或當您對高科技產業感興趣時,您主要在科技股上投資。

4. 告訴您股票市場反復無常。我們大多數人都堅地稱我們不需要這個,但是很難想像我們緊張或害怕時的形象,而且我們對過去痛苦的回憶隨著時間推移在消失。(只問任何一個分娩多次的女人就知道了。)但在艱難的市場期間,除了您自己,還有另一種聲音非常寶貴。

5. 發覺您的偏見。這是一個大問題。我們有許多人認為我們真的沒有任何(偏見)…,這正是要害處。問題是:女性往往比男性更厭惡風險。這本身沒有好壞之分,但考慮到婦女作為一個群體比男人們掙的少,但活的長,所以在每次冒風險並一點兒一點兒的推進過程中,這就是個事。結果是他們也許能容忍更多一些風險。

是的,僱用財務顧問需要花錢。但是,如果他們能夠給您提供上述服務,特別是如果他們能在您投資生涯中更早地做到這一點,那麼他們服務的價值(對您的投資組合)將能有重大影響。

(責任編輯:張東光)

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