【大紀元2013年03月24日訊】（大紀元記者霍斯琦芝加哥報導）3月17日下午，美國亞裔保險理財協會在僑教中心舉辦了2013年稅務講座，實用的案例分析及稅法，大家紛紛表示獲益匪淺。現在正值報稅時間，關乎大家的切身利益，因此講座非常熱鬧極受歡迎。因為眾所周知美國萬萬稅，做好稅務規劃是省稅的關鍵。
　　
當天的講座特邀精益會計師諮詢公司負責人潘勁波先生介紹美國收入稅的基本概念，以及各項熱點，就近年來美國海外查稅的熱門話題進行了深入討論。潘會計師認為，沒有人可以保證投資的回報，但是省稅的投資是一定可以做到的，投資的方向包括：證券、銀行、保險，這一類投資因該放在美國有稅務優惠的帳戶中；還可以投資自己的生意，生意的合理花銷可以省稅；也可投資地產，這一類資產耗用和折舊都有稅務優惠。
　　
Robert Lin 是遺產規劃律師，他說以前每人在一生中可以轉移100萬美元，遺產稅率是55%；再2012年每人在一生中可以轉移525萬，遺產稅率是40%。 他提了七重點。 1. 瞭解你有多少財產 2. 瞭解所在州的稅法 3. 簡化你的遺產規劃 4. 建立一個生前可撤銷信託 5. 考慮如何保護過世配偶遺產減免額 6. 建立贈與計劃 7.時常檢驗你所設立的遺產計劃。
　　
康淑賢女士是註冊會計師，專門從事投資理財保險業務，也是協會主席。她和服務於聯邦社會安全署的廉珠珠女士，對大家關心的社會安全保險福利做了概況的說明。申請福利人必需要繳交40季（quarters）社安工資稅，1943-1954年出生者到66歲才能領取全額福利，年齡加一年再延後兩個月；1960年後出生者要到67歲才能領全額福利；但是62歲時也可以領取，不過福利額會減少。關於何時領取福利金，也有諸多考量，康女士和廉女士均對這些常見實用的問題作出回答。
　　
康淑賢表示美國亞裔保險理財協會在2009年成立，每年都會在華人社區不定期的舉辦理財保險講座。這個平台的重點是合作，在行業裡共享信息及專業知識，提供非常有效和正確的資訊給大家。
　　
如果想加入及瞭解更多的信息，請電康淑賢：630-699-5726。 ◇