【大紀元2012年07月07日訊】(大紀元記者程木蘭綜合編譯)監管機構因得助於業者往來間的電子郵件和即時簡訊，查出巴克萊銀行操縱結算利率醜聞。隨即，倫敦銀行間拆借利率(Libor)事件調查迅速浮出檯面。監管部門現在正在翻閱業者的內部通訊信息，以便決定是否提告涉嫌篡改多次利率的銀行代表。

英國巴克萊銀行操縱Libor關鍵利息醜聞引起國際社會極大震盪，已促使各國司法機構、金融監管單位積極調查。目前已知的調查將擴及北美、歐洲、亞洲至少還有16家銀行和金融機構，涉及3項刑事和10項民事罪名。

Libor基準利率每天得產生150種利率﹐覆蓋10種貨幣和15種期限，房貸和其他貸款利率都得與Libor掛鉤﹐而且未來多年都將如此﹐Libor依然十分重要。

據《華爾街日報》報導，在美國方面，商品期貨交易委員會CFTC於2008年5月即開始調查倫敦銀行同業拆息Libor的問題。現在巴克萊銀行可能是與該委員會首個可以達成和解的對象，部分原因是該銀行已經願意承認其高管和交易員試圖操縱同業拆息及其他基準利率。巴克萊的合作或許可以換來司法部不起訴其罪行。

巴克萊銀行和瑞士銀行（UBS AG）正與一些國家的監管機構合作協助調查。根據監管機構備案，瑞士銀行在美國、瑞士、加拿大已達成協議，保護其某些交易和提交相關材料可不受法律制裁。

根據法庭文件，瑞銀已提供給加拿大競爭局(Canadian Competition Bureau)相關電子郵件、即時聊天和交易記錄。瑞銀發言人拒絕發表評論。

據《華爾街日報》報導，目前至少不同機構裡約有15個交易員商正在接受美國方面的訊問，多數交易員已遭停職或開除。

巴克萊風暴之後，一些銀行前監事都爭先恐後聘請刑事辯護律師。

英國重大欺詐辦公室(Serious Fraud Office)曾表示，月底前將就是否提出刑事指控做出決定。該國司法部正著手巴克萊銀行和其他銀行交易員的刑事調查。

而加拿大競爭局(Competition Bureau)有權將操縱價格罪行者送進大牢，並罰鍰數百萬美元。

多家跨國銀行已於法庭文件中曝光

Libor醜聞還需要一段時間才能過去，預計還有一些銀行也可能遭到罰款。巴克萊是第一家曝光並遭高額罰款的銀行，但瑞銀(UBS)、花旗集團(Citigroup)都在日本受到了懲罰，而滙豐銀行(HSBC)、加拿大皇家銀行(RBC)、蘇格蘭皇家銀行等銀行也在法庭文件中被提及。

2008年金融危機之後，美國國會通過了《多德-弗蘭克法案》(Dodd-Frank Act)，其中就含有對上述市場進行改革的條款。然而，CFTC在進行執法時，遭到了多家銀行的強烈抵制。

不久前摩根大通(JPMorgan)發生了交易醜聞，此次Libor醜聞將使其產生的震盪進一步擴大。迄今為止，摩根大通由於對沖交易不當已虧損約50億美元，致使監管機構加大對銀行的監督力度，以及強令銀行提高透明度。

跨越國界 法律調查不易

不過，協調刑事、民事和反壟斷案之間的調查並不容易。監管機構必須突破各個國家法律制度之間的差異障礙。

例如，美國司法部如果翻閱倫敦金融服務局(Financial Services Authority)調查某一交易員的供詞，可能也有觸法的風險。美國刑事訟訴法一般禁止採用被迫情況下取得的證詞。

一些銀行抱怨，遵守一個國家監管機構的文件要求，可能導致他們抵觸其他國家或本國的隱私權法律。

據聞，蘇格蘭皇家銀行(Royal Bank of Scotland Group)正抗拒加拿大法庭命令其交出電子郵件和其他文件。9月中旬將有一個聽證會。

法學專家認為，在全球範圍的調查中，要跨越這些障礙並不尋常。 跨境使用調查中信息的限制已是個不斷出現的問題。

參考資料：操縱利率調查單位與罪名

● 美國：商品期貨交易委員會CFTC─民事訴訟；司法部 ─ 刑事罪、反壟斷
● 英國：金融服務局(Financial Services Authority) ─民事訴訟；重大詐欺辦公室(Serious Fraud Office)─刑事罪
● 加拿大：競爭局(Competition Bureau) ─ 反壟斷法
● 日本：证券交易监察会(Securities and Exchange Surveillance Commission) ─民 事訴訟；金融服務局：民事訴訟
● 瑞士：競爭委員會 ─ 反壟斷法

(責任編輯：王樺)