【大紀元2011年07月13日訊】〈大紀元記者朱稚清台灣台北報導〉第五屆《今周刊》「財富管理銀行評鑑」今(13)日結果出爐,中國信託商業銀行、玉山銀行為最大贏家,分別奪得四大獎及三大獎;台北富邦銀行風控第一、遠東商銀成長最多、台新銀行最穩。
中國信託商業銀行奪得綜合評鑑第一名及最佳服務獎、最佳專業獎、最佳商品獎;玉山銀行則奪下最佳理專團隊、最佳績效獎、最佳信任獎;而財富管理風險控制則由台北富邦銀行蟬連第一。另外,遠東國際商銀成長表現最好,而台新銀行則是在為客戶守護資產方面拿下首獎。
今年「財富管理銀行評鑑」大調查中發現,2010年是金融海嘯後,投資人最肯定財富管理銀行的一年,滿意度直逼2007年景氣前波高峰的水準,有八成五以上投資人都對銀行及理專表現相當認同,尤其是在獲利投報率部分,客戶對投報率的滿意度有67%,比2009年足足多了兩成。
調查發現,由於金融風暴影響,投資人對財管滿意度的要求,已經不是只問報酬。現在客戶的需求與以往不同,理財專員若有詳盡告知商品及投資風險,客戶滿意度則可高達93.5%,或是理專投資建議能夠確實符合客戶能承擔的風險屬性,也有八成以上滿意度,遠遠超過投報率選項的67%。
《今周刊》表示,過去兩年全球股市從谷底攀升,銀行財管客戶在去年有九成以上都賺錢,比2009年73%增加一成七,直逼2007年「有開戶就賺錢」的榮景(根據2007年調查有98%財管戶賺錢),但在投資獲利不差的前提下,卻僅有67%投資人滿意投報率。《今周刊》分析,這是因為目前財富管理客戶對於委託銀行「雖然滿意但不夠信任」。
調查指出,不夠信任是由於金融風暴的陰影仍存在投資人心中,導致單純聽從理專建議而投資的人變少,表現在保守型投資人的滿意度以及報酬率都偏低。此次調查中發現仍有許多投資人不敢參與市場,永遠只買固定收益商品,或者定期定額操作,有高達59.5%投資人因此資產還沒回復海嘯前水準。@*