美國匯款到國外新提案嚴密監控

更新 2010-09-29 12:43 PM 人氣 78

【大紀元09月29日訊】（大紀元記者秦飛綜合編譯）為打擊恐怖主義籌資及洗錢行為，美國政府計劃嚴密監控國際匯款，將要求各銀行上報進出美國的超過一千美元的電子匯款，

《華盛頓郵報》27日報導，美國政府官員說，這些信息將幫助他們偵測可疑的恐怖組織匯款。他們認為這些加強收集的財務數據，將能查找出恐怖組織的資金流動模式，以便能追蹤異常活動。

目前政府要求金融機構向財政部（Treasury Department）報告1萬美元以上或被認為可疑的匯款。而新條例將要求各銀行即使對小金額的轉帳也要進行報告。

財政部官員週一在網站上公佈實施條例提案，並將在本週於聯邦註冊網（Federal Register）公布。公眾可在最終法規被公布及生效前進行評論。

這一提案是根據「2004年情報改革及預防恐怖主義法案」（2004 Intelligence Reform and Terrorism Prevention Act），該法案要求﹕如果認為有必要打擊恐怖份子的籌資行為，財政部長應發布法規來命令金融機構報告跨境匯款。

但批評人士認為，政府安全部門在2001年恐怖襲擊後，出臺新辦法以更多地存取個人資料，但政府對收集來的數據並不能充分顯示其效用，此舉無疑是令人不安的。

金融機構說，他們已經感到了反恐條例要求他們提供數據的束縛，他們對新條例表示反對。

「這些新的銀行監控方案在測試隱私邊界。」電子隱私信息中心（Electronic Privacy Information Center）執行總監羅滕伯格（Marc Rotenberg）說。「美國境內外的很多消費者都會反對。」

一名為金融機構提供諮詢的律師金尼斯（Peter Djinis）說：「你可能認為我很老套，但在政府不受限制地處理海外轉賬業務的個人或公司的私人金融信息前，應提供犯罪證據。」金尼斯說，他不認為安全部門能有效分析這麼多的數據，或需要這麼多原始數據。

約翰.波恩（John J. Byrne）曾長期擔任銀行業官員，現為反洗錢註冊專業人士協會（Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists）執行副總裁。他說：「僅僅因為提供數據和收集數據較容易，並不意味著他們應該收集數據。」他說如果政府收集此類信息，應有責任解釋這些數據如何被使用。

每年金融機構都要向財政部遞交約130萬份可疑活動報告，及1千4百萬份1萬美元以上的轉帳報告。

財政部說，九一一恐怖襲擊時有13萬美元海外匯款來資助這次襲擊，但這一轉帳不在報告要求之內。金融機構當時沒有遞交可疑活動報告。

在這一計劃中，從事匯款業務的機構，例如西聯匯款（Western Union），將報告1000美元以上的匯款。自動提款機和信用卡轉帳不用報告。

美國每年約有7億5千萬次轉帳，政府各部門計劃從中篩選信息存入數據庫，可供執法和監管部門使用。

通常電子匯款中的信息包括姓名、地址、匯款人和收款人的帳號，從事資金服務業務的機構還會要求提供身份證件，如駕照或護照。該項提案也要求銀行每年提供所有匯款人和收款人的社會安全號。

國際匯款可能涉及盜竊金錢

《太陽守望報.》(Sun Sentinel)報導，盜竊身份有多種形式，但南佛羅里達州的威格里奧提（Lenny Vigliotti）從來沒有想到，有人會從他在勞德代堡（Fort Lauderdale）的存款帳戶中提取1萬2千美元，經過多個銀行，最終匯到烏克蘭。

威格里奧提的銀行說，他的電腦系統可能沒有達到保密要求，儘管他已加密了無線上網、防火牆、防病毒軟件和其它防範措施，但是銀行可能無法給他賠償。

威格里奧提的遭遇並不罕見。聖地亞哥身份竊賊資源中心（identity Theft Resource Center）執行總裁佛利（Jay Foley）說，電子匯款詐騙已成為美國迅速增長的問題，犯罪份子通常身處東歐，包括烏克蘭。「不論帳戶持有人是否有錯，銀行十之八九都會把責任推卸到他們頭上。」他說。

威格里奧提在今年7月2日檢查存款帳戶的餘額時，注意到有一筆1萬2千美元未經他批准的提款。有人連續4天——6月28日、29日、30日和7月1日，每次提取3千美元。他立即到銀行查詢。

他說：「當我到銀行時，這些人明顯地是試圖提取更多的錢。於是銀行凍結了帳戶。」而且銀行承諾進行調查。

銀行說他們收到一份傳真過來的提款授權書，上有簽名、電話號碼和傳真號碼，但威格里奧提說這些都不是他的。他報了警並收集了電子匯款詐騙的更多信息，最終要求監控銀行的儲蓄監督辦公室（Office of Thrift Supervision）也進行調查。