兩年定期定額基金 獲利比率多

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【大紀元9月14日報導】(中央社記者許湘欣台北14日電)金融海嘯滿兩年,隨著景氣復甦,定時定額扣款人數也持續增加,根據投信投顧公會統計,8月定時定額扣款人數為海嘯來新高,且定期定額兩年的基金有高達86%獲取正報酬。

匯豐中華投信執行副總孫煌正指出,如今年來全球金融市場震盪,其實正適合定期定額的投資方式,尤其是所謂「定時不定額」投資法,逢高檔減碼、低檔加碼,這也是兩年來,許多定期定額投資人,可以隨著景氣復甦,在震盪中獲利的主要原因。

根據統計,8月定期定額的人數已經有57萬8000人,不但創下海嘯以來新高,根據Lipper統計,至2010年8月底止,定時定額兩年期間,所有基金正報酬比重更佔86%,等於有有882檔是正報酬。

就績效來看,印尼基金兩年定時定額平均繳出78.76%的報酬率,泰國與菲律賓也分別有67%與65%的績效,相對亮眼,則全都是新興亞洲國家。

就算是以近一個月的統計來看,近一個月MSCI全球主要地區8個指數表現,報酬率表現最好是MSCI亞洲(不含日本)指數的2.16%,第二第三則分別為MSCI拉美指數的1.62%,MSCI新興市場指數1.13%,顯見這波股市回溫中,仍以亞洲最為強勁。

日盛亞洲星鑽基金經理人楊國昌表示,受惠於經濟基本面表現傑出,今年以來新興區域潛力,始終是投資市場關切的焦點。

亞洲區當中,印度、印尼、馬來西亞、南韓、菲律賓、泰國等,目前皆位於今年相對高點位子,其中菲律賓、泰國及印尼,更交出報酬率超過兩成的成績,他說,顯見在指數趨勢向上時,新興市場彈力十足。

楊國昌指出,除了股市,匯市表現亞洲區也讓人驚艷。如人民幣升值,今天創下匯改以來新高價,其他亞幣自9月來的升值幅度也頗為可觀,9月初自9月13日,韓圜及菲律賓披索、泰銖、馬來西亞林吉特,皆有超過1.5%的升幅。

但歐美地區因國債問題及景氣趨緩,他推估,升息時點將延後,資金流入亞洲仍會持續。

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