怎麼查基金持股？

【方法一】

step 1：連上投信投顧公會網站（//www.sitca.org.tw/）

step 2：點選右欄「基金理財百寶箱」

step 3：點選「基金速配」

step 4：點選「境內或境外基金+從基金公司尋找基金」

step 5：選擇該基金名稱，即可得看到該基金基本資料、持股明細等

【方法二】

step 1：連上投信投顧公會網站（//www.sitca.org.tw/）

step 2：點選左欄「產業現況分析」

step 3：點選「境內基金」（境外基金請至境外基金資訊觀測站）

step 4：主頁面下拉至「基金持股」，點選股票及平衡型或國際型基金

step 5：選擇年份與月份，即可得出各基金持股明細結果

（注意：基金持股每月第十個營業日公布；國內基金每月公布前五大持股、每季公布所有持股，海外基金每季公布前五大持股、每半年公布所有持股）

二、要會挑選基金

「獲利的第一步：挑對基金」這觀念相信大家都認同，那要如何才會挑對基金？簡單複習一下定時定額挑基金的心法：

【心法一】選積極型基金 （如：股票型基金）

為了達到「低買高賣」的效果，定時定額請直接選擇積極型的基金，也就是淨值波動較大的股票型基金，原則上新興市場優於已開發市場；區域型優於全球型優於單一國家或產業型基金。

【心法二】績效導向，挑中長期績效好的基金

選好適合的基金類型之後，再來就是從同類型基金中，挑出中長期績效較好的基金。原則是先長再短、永遠選前段班基金，挑出長中短期都位於前二分之一的基金。

第一步：先看五年或三年長期績效。例如從中小型基金中挑出五年或三年績效位於前二分之一（視基金數多寡變通）的基金。

第二步：檢視兩年或一年中期績效。從第一步驟挑出的基金裡，留下兩年或一年績效位於前二分之一（視基金數多寡變通）的基金。

第三步：檢視六個月短期績效。從第二步驟留下的基金裡，再篩選出位於前二分之一（視基金數多寡變通）的基金。

若篩選出來的基金數還是太多，可以將篩選條件由「前二分之一」，改為「前四分之一」，基本上，投資人可以依基金檔數多寡靈活變通。

【心法三】挑好的基金公司

挑選一檔好基金，就像是挑往來銀行、保險公司一樣，基金發行公司必須誠信且合法，所以一家負面消息不斷的公司自然不會是好標的。此外，基金公司管理的資產規模和發行基金的檔數最好也要有一定水準。

因為做定時定額投資是要和扣款基金長期搏感情，所以即使單一檔基金績效再好，如果發行公司組織運行不佳，很可能會因為研究團隊或公司經營階層轉換，而影響到基金的績效。

【心法四】看報酬，更要看風險

挑完績效、公司後，如果基金數還很多，我會再看夏普指數或β值，以我自己來說，如果三檔同類型的績優基金，我會優先選擇二年期夏普值較大的標的，因為夏普值愈高，該檔基金每一單位的風險，所能獲得的超額報酬愈高；再來，還可以β值和標準差衡量該檔基金的波動性。

挑基金的工具，建議你可以善用投信投顧公會網站「基金理財百寶箱」裡的「基金速配」功能，一步一步挑出選優質基金，詳細操作方式，在這本書的案例探討〈我的留學、買房、購車夢〉裡，我們會有進一步的圖例說明。

至於不會用電腦的人，建議找個可靠的理財專員，建立往來紀錄，一般來說，理財專員都會非常樂意提供基金排名及相關市場資訊，運用上述的挑基金方法，一樣可以挑到好基金。@(待續)

摘編自 《買基金坐擁雙薪 》方智出版社 提供 (//www.dajiyuan.com)