【大紀元2月5日訊】 美國參院調查委員會民主党幕僚星期天公布最新報告，指出有大量黑錢通過提供高風險海外銀行帳戶的美國大銀行流入美國金融系統，而被點名的銀行其中有四家是美國前六大銀行，包括JP摩根大通、花旗、美國銀行与First Union。

報告中說，這些銀行大多對其客戶的背景一無所知，因為「多數美國銀行沒有足夠的反洗錢防御机制來監控這些銀行」，這個問題一直廣泛存在，而且至今未獲解決。

工商時報指出，這分報告調查了過去一年美國銀行業与海外銀行的金融合作關系，這种關系允許外國銀行在美國的銀行開戶，獲得進入美國金融体系的管道。盡管這些錢中有多少是「臟錢」或有問題尚不得而知，但報告中指出，至少有十二家海外銀行在近几年來已經透過美國對應帳戶，將數十億美元的金錢移入美國金融体系。

自從一九九九年爆發疑似有七十億美元俄羅斯黑錢透過紐約銀行的三個帳戶洗錢事件之后，外界就格外注意美國金融体系的漏洞。紐約銀行在該案中并沒有被查到任何不當行為。

這份報告強調問題并不能等閑視之，而且質疑美國銀行業能否有效監控每天透過電子系統流通的數十億美元資金。被點名的國外銀行則包括与First Union往來的多明尼加銀行不列顛商貿銀行（British Trade & Commerce），以及位在加勒比海島國安也卡及巴布達的美國國際銀行（AIG），這家銀行与美國銀行、JP摩根大通銀行等五大銀行合作，目前則正在進行清算。

許多美國銀行都開設所謂的海外業務，這些業務可以在一些銀行措施不像美國那樣嚴格的國家，例如巴哈馬進行。由此，銀行可以提供高投資回報或者上稅較低。

銀行政策的松懈意味著每年有數十億通過非法途徑，如毒品販運，网上賭博和投資詐騙等獲得的美元流入美國。 洗錢者通常把非法獲得的現金轉換成看似合法的投資，打擊洗錢交易的重要一步是找出這些非法錢財的來源。

布什政府是否將繼續前任政府在打擊洗錢交易方面的政策尚不得而知。 共和党指責克林頓政府制定的政策對在美國行業的國外銀行构成了歧視。

    相關文章