【大澳门威尼斯人赌场官网2021年08月25日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者楚方明多伦多报导）渥太华一名老年妇女的女儿称，骗子进入母亲和她的联名个人银行账户，通过一系列虚假交易转账，她们损失了大约2.3万元的毕生积蓄。但银行至今有理由认为，不能确认她们是受害者，因此拒绝赔偿。
现年66岁的纳兹玛•萨伊达•优素福（Nazma Sayeeda Yousuf）使用满地可银行（Bank of Montreal）已有38年，但从未使用过网上银行，她通过每月的纸质账单和亲自前往威尔士亲王大道分行（Prince of Wales Drive）管理财务。
正因如此，优素福的女儿莎敏（Sharmeen Yousuf）4个月前发现两人共享的共同账户上有许多不熟悉的交易，包括电子转账和向另一家银行信用卡付款，她才意识到有些不对劲。
CBC查看的银行记录显示，在 4周内，有23,716.38元从该账户转出。这笔钱通过6次电子转账转移到两个独立的电子邮件账户，4次支付到CIBC的Visa卡，3次支付账单。
优素福一家坚称，所有这些交易都是在她们不知情或未经同意的情况下进行的，她们与收到这笔钱的电子邮件账户或信用卡没有关联。
银行怀疑
在CBC查看的一段通话记录中，满地可银行的一名高级雇员承认，一名银行电话代理违反了安全协议，在第一笔可疑交易发生的前一天，他允许冒充孩子母亲的人进入网上账户。
然而，由于银行在调查过程中收集到的“不一致的信息”，对这家人对事件的描述产生了怀疑。银行拒绝赔偿。
骗子设立网上银行账户
这一事件始于3月16日，当时一个冒充优素福的人打电话给满地可银行的客服中心，要求重置一个“被遗忘的”密码，并设立网上银行。这个人提供了她的借记卡号码，并成功回答了安全问题，从而进入了她的账户。
满地可银行的电话代理向来电者提供了网上银行密码，并帮助重置了该账户的借记卡密码。不久之后，在距离优素福家两小时车程的满地可的一个自动取款机上，来电者完成了密码更改，但没有取到现金。
满地可银行称，已经排除了复制借记卡的可能性，但没有解释假冒者如何做到这一点。
银行的欺诈调查人员后来确定打电话的人不是优素福，根据满地可银行客服员工的音频记录，假冒者可能是一个“冒充优素福的老年妇女”。
银行雇员承认，与冒名顶替者通话的电话代理没有按照银行程序行事，即不能在通话过程中同时更改个人密码和设置网上银行。这名员工还表示，监控录像显示一名男子在满地可ATM机进行了交易。
有奇怪交易 银行拒赔
4月12日，莎敏和母亲在发现欺诈交易的一天后，向分行经理举报了这些交易。这家人说，经理告诉他们，他们可能会在5到9个工作日内得到补偿。在6月8日发出的一封电子邮件中，满地可银行否认了她们2.3万元的欺诈指控。
银行否认了欺诈指控，部分原因是该账户上出现一些奇怪交易，而莎敏和母亲以及银行都无法解释这些交易。
一个例子是，在密码显然被骗子更改后，优素福说，她还用借记卡和原始密码买了两件东西。
还有是涉及在上述期间支付的3笔账单，两笔是优素福的水电费账单，另一笔是她女儿以前的卡尔顿大学账单。这家人认为是诈骗者支付了这些款项。他们不知道为什么，但他们说水电账户有盈余，而大学账户已经停用了十多年。
满地可银行表示，诈骗者将款项直接转入受害者的合法账户就不寻常。
满地可银行指出，诈骗者能够提供具体而准确的个人信息，包括借记卡卡号、水电费账号以及安全问题的答案。满地可银行的高级雇员在录音中说：“她周围的某个人可能有这些信息，或者她的信息可能已经提供给了其他人。”
优素福的家人无法解释骗子是如何获得优素福的个人信息的，他们否认有任何与他们关系密切的人参与其中。满地可银行让他们感到受到了不公平的指责。
专家：银行错过了危险信号
哈利法克斯的圣玛丽大学研究金融犯罪的教授凡妮莎·伊亚福拉（Vanessa Iafolla）表示，优素福的银行记录显示出了几个明显的欺诈迹象。
事实上所有的电子转账金额都略低于3,000元，客户再次支付必须等待，这是一个常见的电子转账门槛，这表明了一定程度的复杂性和对金融系统的了解。
她说，一位老人没有上网上银行的历史，通常每月只完成几笔交易，其账户在短时间内连续进行了一系列大量的网上交易，应该引起银行防欺诈系统的注意。“很明显，她的账户出现了几次重要的安全漏洞。” 伊芙拉说：“任何一种明显偏离人们正常行为的金融交易，银行都应该发出警告。”
优素福一家曾报警，但渥太华警方证实此案已结案。一名发言人表示：如果涉及此事的银行提供犯罪证据，警方将重新审查。
银行：继续调查
满地可银行没有回答CBC关于此案的问题，而是表示银行已经“审查了此事”，并将“与客户联系”。
满地可银行的一位地区副总裁致函优素福，重申了其早先的调查结果。信中写道:“目前，我们还不能断定你是第三方欺诈的受害者。”“然而，我们准备考虑你们可以与我们分享任何额外信息，并将继续与你们合作，澄清事情，并得出结论。”
优素福表示，她的家人已经对这个机构失去了信心和信任。她说：“我们真的希望他们能够帮助我们，为我们解决这个问题。”
责任编辑：文芳
