标签:
【大澳门威尼斯人赌场官网5月8日讯】自由时报记者廖千莹/专题报导
友邦投顾董事长杨智雅的基金投资,回溯起来已经16年,现在她每个月的薪水收入,扣掉生活开销和保险费支出后,剩余的钱统统拿来投资,她说:“只要有钱在存折里,就会浑身不舒服。”
杨智雅并从两个女儿一出生,就替她们定期定额买基金,她认为,妈妈们帮子女存教育基金,投资共同基金最便利,但随着他们的年龄增长,还得随时调整股债投资比例,挑平衡型基金投资,就对了。
对于今年以来金融市场不平静,股市波动大,杨智雅最近也趁势调整投资组合,进场定期定额布局投资印度、拉丁美洲市场,如今报酬率已接近持平;另外,还单笔买了台股基金,这部分的报酬率已有15%,现在她还想进场加码平衡型基金。
母亲节将至,杨智雅认为,无论是哪一个年龄层的妈妈,进行理财规划时,必须随着年纪增长、适时调整股债投资比例;且应定期检视投资标的,趋势未变的市场可先获利入袋,并加码扣款;一旦投资市场趋势改变,就需转换标的。
举例来说,30岁的新手妈妈,股债投资比例为股七债三,计算方式就是以100减掉年纪(30岁 ),得到70的数值为可投资股票的比例,也就是七成;其余三成部位投资债券。
投资标的方面,杨智雅说,若以目前的投资环境看来,建议妈妈们,核心部位可单笔买平衡型基金;卫星资产可定期定额投资印度、拉美等基金。万一真的不知道该挑哪一档的话,买平衡型基金就好,不过,“投资理财毕竟不是赌博,必须进行中长期规划,不宜将所有资产重押某一市场。”