次级房贷风暴 亚洲冲击有限

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【大澳门威尼斯人赌场官网8月12日报导】(中央社记者林憬屏台北十二日电)美国次级房贷延烧至欧洲,惊动欧洲、美国、日本、澳洲等中央银行挹注资金解决信用紧缩危机,美股似乎已止血,不过,全球仍高度关注后续发展。但从流动性、投资程度观察,专家认为,亚洲受冲击的层面不大。

美国次级房贷违约问题扩大,投资到相关产品的澳洲、欧洲金融机构陆续宣布损失或冻结基金赎回,法国最大银行–法国巴黎银行上周就宣布冻结旗下三档资产担保证券基金,引发欧洲市场信用紧缩,欧洲央行紧急挹注资金,降低流动性危机。

然而,欧洲央行出手后更引发全球恐慌,美国联邦准备理事会、日本央行和澳洲央行相继释金,全球外汇市场也因短缺美元,造成除日圆以外的多国货币走贬。

次级房贷风暴是否已经逐渐进入尾声,还只是风暴初期,全球都在观察,因为在衍生性商品全球化的影响下,究竟还有多少银行业、投资机构踩到地雷,尚待观察,上周就有不少投资人纷纷致电外商银行财富管理部门,担心外银与投资的产品是否也受波及。

不过,相较欧美,亚洲受次级房贷的冲击较小,台湾行政院金融监督管理委员会上周也统计,国内包括银行、投信业等旗下金融商品投资到次级房贷相关产品约750亿元,损失预估不到75亿元。

荷兰银行财富管理证券投资顾问部副总经理李盛芳指出,美国次级房贷问题原本担忧会波及信用比较好的非顶级、主要房贷业务,但后来却是次级房贷延烧到欧洲,其实次级房贷只是导火线,真正的原因是衍生性金融商品盛行,透过财务包装销售全球,才会让风暴扩大到全球。

李盛芳指出,这几年巨额的私慕基金、避险基金在全球流窜,采高杠杆举债也参与不少衍生性商品投资,一旦景气反转,衍生性商品出现状况,恐怕也会引发全球流动性风险。

至于亚洲,李盛芳认为,亚洲国家参与衍生性商品的程度较浅,中国、印度等经济成长力强,亚洲受美国次级房贷的冲击较少。

汇丰银行工商金融业务环球联席总经理梁高美懿也认为,亚洲市场资金多,流动性高,在中国高经济成长带动下,次级房贷问题对亚洲的影响不大。穆迪信评也指出,亚洲银行业次级房贷的投资不多,对亚洲的冲击系于区域内从事国际投资和全球性的银行。

台湾央行也密切观察全球央行的动作,目前国内流动性无不足的情况,但次级房贷风暴可能让欧洲等央行再度升息的机会降温,台湾面临物价压力,央行九月可望再升息,但次级风暴造成股市震荡,可能会影响央行紧缩政策的强度。

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