【大澳门威尼斯人赌场官网11月18日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者文华综合报导）近日，中央电视台高调报导了深圳市公安局侦破一个号称中国第二大地下钱庄案，令香港股市在“叫停港股直通车”阴影下再度受挫，下跌逾千点。这个由一对港人夫妻开的钱庄已非法经营七年多，仅在过去17个月内交易额就达43亿元人民币，每日交易量达800万元。目前警方已抓捕了六名嫌疑犯，包括该钱庄的女老板、广东清远市政协委员杜玲。很难想像，这位在大陆金融恶浪中趟浑水的女强人，曾是位来自穷乡僻壤的乡村姑娘。

第二大地下钱庄案

杜玲夫妇是香港一家兑款公司“中港人民币找换行”的主人。她自2001年开始经营地下钱庄，总部设于香港，在深圳及广州各设一个办事处，客户涉及全国31个省市。其客户可在内地存入人民币，在香港取港币，钱庄从中收取 款费用或利率差价获利。

公安在其深圳总部的交易现场仅发现小量千元现金，其余全是身份证（包括香港身份证）和银行卡等，一共有90张银行卡，40个网上银行密匙，存折67本，用于转账的身份证11张。

据悉，杜玲经营钱庄手法老到，不靠现金交易，主要用网上银行形式运作，加上她只做熟客生意，令她多年来避过公安耳目。深圳的地下钱庄交易简单，只需几台电脑、电话和传真，就能从网上银行直接做转账，3分钟就可以完成一笔交易。

与其他地下钱庄不同的是，杜玲的客户除个人及证券公司外，当中不乏内地知名大型国有企业。据《经济观察报》17日独家披露，被卷入的是中石油旗下的“深圳市中油油品经销公司”和“中石化集团深圳石油分公司”。

从去年1月至今年5月，杜玲钱庄往来金额高达43亿元，平均每日交易额800万元，最小一笔交易565元港币，最大一笔近3,000万元港币。钱庄按每笔交易收取0.15%至0.2%手续费，去年至今年5月期间已收取逾千万元手续费。该案为中共建政以来第二大案，仅次于去年12月新加坡商人在上海涉及53亿元的地下钱庄案。

乡村女子变“金融女王”

杜玲1964年出生于广东最偏远的山区：清远地区的连山县吉田镇，父亲是名化工厂采购员，母亲为县里一名小干部。杜玲中学毕业后就帮助父亲做买卖，后到深圳打工，经人介绍在罗湖口岸一带的港币兑换店工作。1999年她自立门户，从事中港外币兑换。在结识了香港开兑换店的邓国良后，这对生意搭档结为了夫妇，杜玲亦因此成为香港居民。

认识杜玲的人都佩服她八面玲珑的社交手腕，千杯不倒的酒量及以慷慨捐赠换来的政治保护伞。由于收费低、服务快、信誉好，很快杜玲的钱庄就发展坐大起来。不少人称杜玲为“超级世界女”，也有人指她贪胜不知输，未能及时收手，从而成为中央打击非法北水南下的祭旗牺牲品。

熟悉大陆官场黑暗、深谙“有名就有利”的杜玲，曾通过捐款赠物等手段，在连山及清远获取了不少政治资本，包括当上清远市政协委员、清远公会副理事长、香港连山港澳联谊会会长等衔头。她曾捐款在家乡修建了一条以她名字命名的商业街──杜玲商业街，在当地百姓中名声较好。

资金外流 鳄鱼入侵 股市动荡

据BBC分析，该钱庄在今年6月26日被捣毁，8月6日上到国家外汇管理局的网站。近日中央电视台又高调“重播这一旧闻”，目的是要显示中央政府致力打击中国热钱非法流出境外。香港媒体在星期五（16日）广泛报道央视的这则新闻后，香港股市当天收盘立刻下挫1100多点。

地下钱庄的存在给中国资金外逃、洗钱、国际热钱炒做楼价、股市带来了巨大冲击。大陆专家分析,最近三年中国资本外逃达530亿美元。每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币，其中走私收入洗黑钱约为700亿，官员腐败收入洗黑钱超过 500亿，其余的是一些外资企业和私营企业将收入转移到境外，以逃避国家监管和税收。

近年来中国房价的飙升、股市的泡沫膨胀以及人民币汇率的变动，吸引了大批国际热钱来中国大陆淘金。广东省社科院产业经济研究所的一份调查报告称，当前有三千亿美元热钱已通过地下钱庄等非正常途径进入中国内地。这些资金主要流向深圳、广州、上海等地的房市，推动当地房价不断创出新高。近年来这些热钱有从房市转向股市的趋势。这些“国际鳄鱼”的到来给危机四伏的中国股市带来了巨大威胁，一旦它们伺机大捞一把后撤离中国，中国股市泡沫破裂后带来的巨大损失，将导致未来中国经济十几年的萧条。

目前香港有超过一千家人民币兑换店，有学者估计，积存在港的人民币高达1,000亿之多，甚至有人说香港已成为全球人民币的洗钱天堂。近20年来，香港不少厂家北移，但在中国赚了人民币不能兑回港币带回香港，另外，港商将港币拿回中国兑换人民币，黑市汇率较高，因此，一些有生意眼光的人民币兑换店便顺理成章成了“地下中介人”。

今年九月十三日，国家外汇管理局宣称，近两年来，大陆至少破获了120多个地下钱庄，但外汇非法经营现象依然十分严重。据说大陆资金非法流出境外的手法有70多种。比如地下钱庄与香港券商合作，大陆客户就可把人民币转入其港股投资账户上。目前大陆居民只要有身份证和地址便可开办港股户口。

有专家分析说，面对错综复杂的金融格局，目前北京当局是左右两难，各种矛盾冲突使中国金融陷入了难解的困境中。
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