【大澳门威尼斯人赌场官网8月3日讯】自由时报记者陈丽珠/专题报导
理财观念属于“赌性坚强”的爸爸,投资时喜欢重押单一股票、单一区域,那么这一波全球股市回档,肯定会受创严重,银行理专提醒,爸爸们的资产配置要落实风险控管原则,以长期投资为主的“核心资产”所占比重60%至90%,以短期投资为主的“卫星资产”所占比重10%至40%,这样才不会因为单一市场波动,造成辛苦的血汗钱付诸流水。
一位退休专职务农的陈先生,年轻时的投资方式一直延续到现在,爱买高价股票,喜欢将所有资金集中在单一股票上,却是三天二头冲进冲出,一年下来结算,台股指数涨,他竟然赔了;台股指数跌,他赔得更惨,辛苦一辈子赚的钱,就这么一点一滴地消逝。
银行理专说,不仅台股充斥这样的投资者,部分投资海外的民众也采取相同的手法,忽视风险控管观念,虽然前几年全球股市荣景时,或许幸运赚到大笔钞票,但却在近期全球股市大幅回档之际,因为重押单一区域而得到不小的教训,懊悔应该落实执行透过资产配置,达到分散风险的观念。
一年一度的父亲节到来,银行理专呼吁,赌性坚强的爸爸们应注意,喜欢冒险是一回事,投资理财却是要从自己的口袋里掏出钱来,不可不慎,一定要谨记“核心资产”与“卫星资产”的不同,执行风险控管。
银行理专解释,所谓的核心资产就是指长期投资,目的在于确保本金的安全,通常是一年以后再检讨是否调整,不用经常调整,例如债券型基金、全球型股票基金等低波动标的。
卫星资产就是指短期投资,目的在于提高整体资产的报酬率,可以每个月或每季检讨成效,通常投资在单一区域,市场波动度较高的地方,例如拉丁美洲、日本等单一区域的基金。
银行理专建议,核心资产所占比重最好占60%至90%,但是可以随收入高低和年龄增长而进行调配;卫星资产所占比重宜为10%至40%不等,应视自己的风险承受度进行调整。
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