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无间道
【大澳门威尼斯人赌场官网8月11日讯】自由时报记者姚岳宏╱特稿
金融界的“无间道”正悄悄上演。
近来,诈骗集团开始将目标从一般民众转移到握有千亿资金的银行身上。
但金融业放款必须经过严密的征信机制,若无“内应”从中动手脚,难度必定提高,诈骗集团遂祭出银弹攻势,诱之以利,吸收意志不坚的银行人员入伙,甚至派出手下去应征卧底,演出金融界的“无间道”。
诈骗集团骗个人的钱时,几乎都利用人性的贪念,加上恐吓欺骗等手段;但对银行,这招却不管用,所有的冒贷诈领,诈骗集团皆需大费周章,准备一大叠表面上看似逼真合理的申请文件,以通过重重的审查稽核。
做得越逼真,越容易过关!
今年3月,刑事局侦破1起地下钱庄虚设商行,向银行冒贷得利的诈骗案件,歹徒先成立所谓的金融消费中心,提供贷款给急需用钱的人,再暗中将这些人的身份证等资料拿去向银行贷款,歹徒甚至会定期缴纳利息,取信银行,等到提高贷款额度,再向银行贷更多钱。
若负责放款征信的行员中有“自己人”,诈骗集团就更如鱼得水!7月间,台北市信义警分局侦破男子杨茂兴为首的诈骗集团,涉嫌利用虚设公司行号的名义,找许多游民当人头,伪造在职及薪资证明,向银行贷款诈骗,至少有10余家银行受骗,诈骗金额高达数千万元。
当时警方锁定的诈骗集团成员里,就包括数名银行行员,他们分工精细,预先派出成员应征行员,以内神通外鬼的方式专钻征信漏洞,迅速核发贷款。
由于诈骗集团的犯罪手法实在高明,事前完全没有迹象,等到调查这些“问题同事”的工作项目及账目往来时,才恍然大悟,也对自己银行中竟有诈骗集团派驻的不肖同事感到惊讶。
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