台财富管理客户 资产净值需超过1千万元

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【大澳门威尼斯人赌场官网6月9日报导】(中央社记者林惠君台北九日电)银行近年来纷纷成立财富管理中心,为有钱人规划资产配置。行政院金融监督管理委员会通过银行 (证券商) 办理财富管理业务应注意事项修正草案,明订银行 (证券业) 财富管理客户条件是客户本人净资产超过新台币1000万元或与配偶净值合计超过1500万元等高净值客户。

金管会定义的高净值客户条件还包括最近两年度,客户本人年度平均所得超过 150万,或与配偶年度平均所得超过 200万元,及近期经会计师查核签证的财务报表总资产超过5000万元的法人或基金,或依信托业法签订信托契约的信托财产超过5000万元者。

证券商申请资格及条件分别是综合证券商,资本适足比率逾200%,信用评等达中华信评 twBBB级或相当等级以上,一定期间内未受主管机关处分,向金管会申请,15天内金管会未表示不同意者,视为同意办理财富管理业务。

金管会指出,目前前15大券商符合申请标准。另外,金管会表示,希望券商成立专责部门从事财富管理业务,从事资产配置,包括存款、帮客户规划及资产配置,不过,是以客户名义执行买卖。

证券商办理财富管理业务应注意事项草案将公告,预计在一个月内可以实施。

至于银行方面,金管会银行局长曾国烈指出,银行办理财富管理业务应注意事项修正草案,可能涉及办理财富管理业务银行需要进一步调整营运布局、经营方针,因此预计修正草案正式公布后,给予业者三个月调整期。

由于金管会明订高净值客户标准,可能影响目前市场财富管理客户的数量,金管会副主委吕东英认为,公布后,希望市场力量走向非零售,他认为对市场是有良性循环。

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