美元计价商品 减持为妙
【大澳门威尼斯人赌场官网3月2日讯】(自由时报记者陈丽珠专题报导)汇率和利率双率看涨之际,要如何精打细算才能获取最佳投资报酬率?银行主管建议,尽管美元利率将维持缓步升息步调,美元贬值恐将是难以抵挡的趋势,而台湾利率及新台币汇率双双看升,民众不妨减持美元计价的商品,提高新台币资产的配置。
并提醒民众,因物价上涨率远远超过利率调升速度,在利息收入跟不上通货膨胀攀升速度下,长期的定存并非好的选择,以短天期的存款比较适合,才能真正享受到利率调升的好处,同时再搭配如平衡式基金,应可有效提升投资报酬率。
银行业者表示,尽管国际美元偶尔有反弹走势,却难以消弥美元长期走弱的预期心理,美国财长史诺的谈话反复不定,也呈现出美国偶尔释出将维持强势美元政策的谈话,其实是口惠而不实,且市场始终坚持,人民币升值是迟早的事,使得亚洲货币因人民币可能走升而引领出一波升值行情,让资金持续驻足亚洲。
银行业者表示,新台币兑美元汇价今年升值空间仍然不小,加上央行总裁彭淮南于去年12月底的理监事会议后,宣示将以循序渐进的方式调升利率,让市场利率达到合理状态,预期今年央行将继续升息,汇率、利率双双看涨。
也就是新台币资产的投资,应是民众理财规划的重点项目之一,银行理财专员建议,民众不妨减持以美元计价的商品,将资金配置在新台币资产之上,同时,尽管今年1月份核心消费者物价指数呈现负成长,一般预期,国内物价水准仍会继续走扬,因为国内利率调升速度,不可能赶得上通货膨胀速度,长天期定存部位应适度减码,选择短天期的存款,才能享受到利率调升的好处,对于以往光靠定存就可达到1年6%至7%投资报酬率的时代已经不复存在。
另外,更可适度配置一部分资金在平衡式的基金,股债部位兼具的平衡式基金,风险通常较股票型基金或债券型基金为低,投资报酬率也较稳定,如果对国外商品也有投资兴趣,可选择全球型基金,至于区域型基金则仍以欧、亚地区,较具稳健的获利空间。
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台币呛升 资金可留驻
记者黄美惠专题报导
美元今年汇兑风险高,银行与投顾业者均建议投资人将部分资金留在国内市场,海外市场的布局,则最好透过区域资产配置规避,提高包括货币前景及股市看佳的亚洲、欧洲市场的比重,全球型基金也是稳健的选择。
台寿保阁来宝全球组合基金经理人李欣展指出,美国默许国际美元走弱,海外布局可能因此赚到资本利得,却赔上汇兑损失。荷银投顾总经理江东峰也说,连手上美元部位较高的银行,都开始转战其他货币,散户更得留意风险。
至于根据主要券商、银行最新的报告,今年底欧元兑美元预估价位分别是摩根大通1.34、美林证券1.36,汇丰银行、花旗集团、高盛证券、瑞银证券预测为1.40,德意志银行则为1.43。
摩根富林明全球α基金经理人戴慕浩表示,全球央行有意放宽美元贬值幅度,国际资金将出现避险性移动,流向较为强势的亚币及欧元资产,亚币中以台币最具涨相,一是MSCI效应下外资持续流入,二是台湾具备升息题材。
汇丰中华投顾总经理李哲宏也同步喊进欧洲、亚洲资产,李哲宏强调,市场预期人民币升值,亚币领先走出强势步伐,配合亚洲各国股市平均本益比处于历史低档,亚股今年涨升力道不弱。而欧盟东扩后,已是全球第2大经济体,尽管欧元升值对出口产业造成压力,但欧元区企业盈余成长率今年仍有14%实力,加上本益比也属历史低档,涨势相对看好。
戴慕浩认为,除了欧、亚区域基金外,投资欧亚市场比重较大的全球型基金也是稳健的选择。
中央信托局黄金分析师则建议积极型民众,可逢低建立黄金资产,投资比重可参考占10%左右的配置。