投资基金参考历史绩效可降低风险
【大澳门威尼斯人赌场官网8月15日报导】(中央社记者潘智义台北十五日电)富兰克林证券投顾表示,如果投资新成立的基金,投资人需考量基金集团的经验与其他基金操盘绩效;但如果基金本身成立时间达10年、20年、甚至50年,则可以追踪1980年代油价飙涨时、及1990年代联准会连续 7次升息期间该基金的表现,来观察基金经理人团队的操盘实力。
根据理柏资讯统计显示,经证期局核备的 373档境外基金中,成立期间较长的境外基金多属美欧与全球型股票基金,且成立时间较久的基金绩效高于平均值、波动风险则低于平均值。
富兰克林投顾指出,共同基金在欧美已经有百年历史的发展,因此较多历史悠久的基金可供选择,此外,波动较大的单一市场基金可能在遇到金融风暴时因规模太小被清算,相较之下波动温和的美欧与全球型股票基金较能永续经营,成为投资人退休理财的中长期投资标的,以及投资组合的核心基金。
理柏资讯统计,证期局核备的 373档境外股票型基金,如依成立期间早晚将其排序分类,可以发现基金成立时间与报酬率出现正相关的连动性,无论过去 6个月、1年、两年、3年、4年或10年,成立时间较早的半数基金绩效皆明显优于成立时间较晚的半数基金,显示成立期间越长的基金,经历长期考验绩效更稳健抗跌。
富兰克林投顾表示,成立期间较早的基金,自然由历史悠久的基金公司所管理,基金管理团队经过几十年的多空磨练,较能在震荡的市场环境中找到股票的合理价值,进行长期稳健的投资,因此投资绩效较成立期间较短的基金优异,尤其在震荡回档的市场环境中更能带给投资人稳健的绩效。
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