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银行遭伪卡集团利用 刷爆信用卡损失逾亿元

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【大澳门威尼斯人赌场官网8月26日报导】(中央社记者邱俊钦桃园县二十六日电)在银行为了扩充发卡量的同时,如果不确实审核申请信用卡人的身份,反而得不偿失,成为伪卡集团行骗的对象。桃园县最近发现伪卡集团吸收大批人头身份证,并且虚设行号,欺骗银行审核机制,取卡后立刻刷爆,造成二十多家银行受骗,银行损失超过新台币一亿多元。

台湾民众使用信用卡与每人持卡量在全球排名相当可观,加上许多银行为了抢攻发卡量,不断推出各项礼物与优惠,来吸引民众“多办一张卡”。

发卡银行的商业行为无可厚非,但是为了扩张发卡大饼的心态,却成为不肖伪卡集团作案的温床。

桃园县检警双方最近查获信用卡诈骗案中,发现有两百多位民众为了可获得二、三万元的报酬,因此贩卖个人资料给伪卡集团当人头。

等到发卡银行核发信用卡或现金卡后,歹徒立刻购买高单价物品,或借贷大批现金,目前已知有二十多家银行受害,损失超过一亿多元。

警方表示,伪卡集团还成立空壳公司,提供人头户的假薪资所得与各项凭证,以取信银行稽核部门的审查,由于发卡银行大都以电话联络申请信用卡的人头户,很难辨别是否有诈。等到警方接获如滚雪球的报案后,银行才发现一切都是假的,只有“银行被骗是真的”,检警双方已开始追查可疑线索;至于发卡银行的审核流程是否出现出现重大疏漏,仍待发卡银行内部进一步探讨。

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