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防范金融诈骗 银行改采网路通报

【大澳门威尼斯人赌场官网10月11日讯】〔自由时报记者李靓慧╱台北报导〕有鉴于金融诈骗案件频传,为使金融同业间的通报系统更具效率,银行公会经由讨论,已决定将过去采取“传真”的通报方式,改以“网路”代替,并且修订“金融同业间遭歹徒诈骗案件通报要点”,将“现金卡”等金融商品,纳入诈骗通报系统中。

 银行公会指出,根据目前的作业方式,一旦各金融机构发现歹徒诈骗案件,都会依据“金融同业间遭歹徒诈骗案件通报要点”立即进行通报;不过,有鉴于诈骗集团的诈骗手法不断翻新,各类诈骗案件层出不穷,为使银行间的通报系统更具效率,财政部也要求金融联合征信中心,研议将现行的传真通报方式,变更为“网路”通报,让各金融机构得以在第一时间内,获得其他金融机构遭遇的诈骗案例,得以尽速因应。

 银行公会指出,目前金融机构发现诈骗案件后,都是依规定填报“金融机构遭歹徒诈骗案件通报单”,传真至联合征信中心,联征中心在核对印鉴卡后无误后,再以传真方式通报全国各金融机构,并且摘录建档,供会员机构查询。

 未来改以网路通报作业后,会员银行若发现新的诈骗案件,将以IC晶片卡控管方式,签入联征中心网站的诈骗通报专区,键入相关诈骗案件资料,联征中心在收到讯息后,将以e-mail通报会员机构,并且将资料建档。

 “金融同业间遭歹徒诈骗案件通报要点”修正草案中,除了修订通报方式外,也将诈骗案的定义,伪变造金融卡的涵盖范围,由以往的“信用卡”、“IC卡”,增加“现金卡”,以因应现金卡持卡人日增,且已成为歹徒诈骗对象的趋势。

 此外,根据联征中心的统计,目前银行向联征中心通报的诈骗案件,每月数量高达数百件,由于依据现行规定,银行必须另行以书面向财政部金融局报备,银行业者均感到耗费人力及时间,因此新规定中,也取消了此项报备程序。

 不过,原先为了让金融业交换心得,希望在联征中心的网站中,增辟“讨论区”开放专区,让金融业者针对诈骗案,交换防范诈骗案发生经研与心得,但考量可能有触法、遭民众申诉等疑虑,因此决定暂缓增辟讨论专区。

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