【大澳门威尼斯人赌场官网2024年07月26日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者李梅编译报导）房地产交易通常涉及数十万甚至上百万美元巨资，如今也成了骗徒诈取目标。一位硅谷科技公司高管在购屋电汇付款时，不幸被盗走近40万美元的个人所有积蓄──幸亏及时报案。

银行电汇比其它付款方式转账更快且金额可以很大，通常汇出24小时后就不可逆转。一些银行允许汇款人于一周内填写追回申请，但也告知顾客：24小时之后钱就很难追回。

被骗汇出首付 历经数月才取回

55岁的拉娜‧罗比拉德（Rana Robillard）在科技公司服务了25年，还曾任职HackerOne（专门从事网络安全的公司）首席人事官。据CNBC新闻，她说公开自己的遭遇是为了提醒人们警惕房地产交易中的电汇欺诈，“尽管它不是我自豪的时刻”。

经过一年多的网上关注和搜索，罗比拉德得知她击败三名竞价对手，在绿树成荫的旧金山郊区奥林达市（Orinda）买下了一套新装修的四居室房子。今年1月29日，当她收到貌似房贷经纪人发来的电邮，让她将首付款398,359.58美元汇入摩根大通银行（JPMorgan Chase）某账户时，她立即将钱汇了过去。她此前曾询问经纪人关于交易最后步骤的事宜，因此认定该电邮是真实回函。

然而，当罗比拉德于次日再度收到重复的汇款请求时，她意识到自己上当了；接下来的6个月，“我完全处于惊慌失措之中”。此案件一共涉及四家银行，罗比拉德当天就向其开户银行嘉信理财（Charles Schwab）通报欺诈。几天后的2月2日，联邦调查局（FBI）旧金山分局网络部门的官员通知她：资金找到并已冻结。

罗比拉德表示，她最初被告知资金可能在90天后解冻，但她的挫败感与日俱增；摩根大通已牵头处理该案，但几乎未给她提供任何消息。而FBI告诉她，一旦涉案银行冻结了资金，他们的角色就结束了。于是，罗比拉德不断地联系民选官员、政府机构（包括联邦贸易委员会和消费者金融保护局），为自己申诉和辩护。

“没有人给你任何最新的消息或相关信息”，罗比拉德说，“我一直非常积极地寻求帮助，每周都会在LinkedIn上随机联系摩根大通人员，还向加州总检察长、联邦贸易委员会和消费者金融保护局提交申请，但毫无进展。”直到7月初，她仍然不知是否能拿回她的钱。罗比拉德一度陷入财务困难并梦见房屋已被重新挂牌出售，售价163万美元。

终于她等到了好消息，先是在7月收到来自摩根大通的15万美元电汇，这是从Ally Bank退回的；然后又收到了存在花旗银行的近25万首付余额。“虽然她（罗比拉德）不是我们的客户，但我们还是追回了她的全部资金。”摩根大通一位发言人表示，消费者应在汇款前核实收款人信息，并保持警惕直到汇款的最后一刻。

教训和防范

根据FBI数据，在过去十年中，涉及房地产交易的电邮诈骗案激增，累计受害人损失从2015年的不到900万美元上升到2022年的4.461亿美元。

嘉信理财督促客户：“保持警惕，保护好个人信息，并在涉及金融交易时持怀疑态度。”罗比拉德说，她应该先向房地产公司Opendoor Technologies Inc.旗下的产权公司OS National确认邮件和汇款要求。总部位于旧金山的Opendoor，提供在线即时报价、维修、购房和融资服务。

至今，罗比拉德仍然不知骗徒是谁。她说，房地产行业已经习惯以电子方式完成交易，效率虽高但买家也极易遭遇欺诈。在她与贷款经纪人克里斯蒂‧艾欣格（Kristy Aichinger）之间二十多封联系信函中，就只有那封请款信来自犯罪分子，并且看不出区别。而艾欣格所属公司Compass Mortgage也否认遭受过黑客攻击，只确认了那封电邮不是他们发送的。

罗比拉德的遭遇表明网络犯罪性质日益复杂，骗徒能够入侵抵押贷款经纪人、房地产经纪人、律师或其他顾问的电子邮件系统，然后等待最佳时机，发送出看似可信的电子邮件或信息。

反欺诈初创公司SentiLink首席执行官纳夫塔利‧哈里斯（Naftali Harris）表示，犯罪分子一旦收款，就会迅速将钱转移到其它的银行账户，然后或以现金形式提取，或者转换成加密货币或利用车手洗钱，而这就是电汇欺诈难以追回资金的原因。他说：“欺诈者将资金从第一个账户转走的速度越快、转移的金融机构越多，对他们就越有利，因为这会使汇款变得模糊和难以追踪。”◇

责任编辑：方平#