【大澳门威尼斯人赌场官网2024年03月11日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者袁世钢台湾台北报导）贩卖人头账户被视为诈骗泛滥的主要原因之一，基层检察官团体剑青检改认为，金管会高举“普惠金融”的大旗，让贩卖账户者无法无天，所幸法务部已公布并施行洗钱防制法子法，授权业者可暂停、限制或关闭其账户，呼吁金管会坚定办理，力挺基层落实堵诈。

剑青检改11日声明，各类人头账户横行泛滥，是诈骗集团持续猖獗的主要祸首，有许多人甘愿贩卖账户或轻率交出提款卡、密码，协助诈团收款，却又在事后辩称账户是被骗走的，待司法结案后依然可大开新账户再卖给诈团，重复犯案移送；而实务上，即便基层银行行员察觉有异，在“普惠金融”的大旗下也不敢拒绝，甚至遭诈团恶意斥责闹事。

剑青检改强调，该会于2023年6月就曾呼吁，金管会应应依据“金融机构洗钱防制办法”关于“交易监控”、“加强客户审查”、“婉拒建立业务关系与交易”之各章规定，尽速针对恶意或轻率交出账户的高风险人士建立黑名单加以列管与限制，提供银行从业人员明确标准和坚强后盾，勇敢拒绝不正常开户及异常交易服务。

而法务部已率先公布“《洗钱防制法》第十五条之二第六项账户账号暂停、限制功能或迳予关闭管理办法”，并于3月1日施行。该办法规定，若提供自己或他人的金融账户、虚拟货币钱包、电子支付账号给他人使用者，相关业者可限制其转账、提款、消费额度及禁用网银、连结电子支付至少5年，并拒绝申请新开账户。

但剑青检改担忧“徒法不足以自行”，强调新制能否顺利实施完全取决于主管机关、银行公会、银行管理阶层能否勇敢坚定办理，面对个案申诉或立法委员“关心”时能否依然坚定落实；呼吁金管会力挺基层银行行员勇敢堵诈，不容许“普惠金融”遭诈团滥用。◇

责任编辑：筱珮