【大澳门威尼斯人赌场官网2024年12月18日讯】　（大澳门威尼斯人赌场官网记者杨清清加拿大温哥华报导）根据卑诗省证券委员会（BCSC）近日公布的裁决书，大温华裔女子张美云（Meiyun Zhang，中文音译）因投资诈骗被处以300万元的行政罚款。

卑诗省证券委员会命令张美云辞去其作为投资发行人或注册人董事或高管的任何职位，同时返还791,642元非法收益，并永久禁止张从事与资本市场相关的投资业务。

2014年至2016年期间，张美云透过欺诈手段从3名温哥华和列治文的投资者手中筹集了3,152,1103元。 张向投资者承诺，将他们的资金用于支持来加拿大的中国留学生和游客，并承诺提供高达10%的月回报率，且无风险。

欺骗手段：定期送礼加威胁

裁决书中写道：“张在向投资者寻求更多资金时表现出坚持不懈，不仅通过大量的沟通来实现（目标），在某些情况下她返还了投资者的资金以取得投资者的信任。

“张根据投资者的性格特点调整她的话术。她利用某位投资者对在加拿大的中国学生的同情心，提到了（受害者）JL的孩子，并告诉JL，其投资将积累功德；当银行出纳警察告JL不要按照张的指示将资金转移到某个账户时，张告诉JL不要再去那家银行，并换到另一家银行；当JL表示想停止投资时，张拒绝了JL的要求；张定期赠送礼物和奖金给（受害者）JL，以鼓励她继续投资。张欺骗JL，说这些礼物和奖金是学生及其家人为了表达谢意，因为她的投资正在帮助他们。

“张瞄准了那些投资经验不足甚至完全没有经验的投资者，尤其是不会讲英语或以英语为第二语言的投资者；

“张通过与投资者建立友谊来鼓励他们投资并持续投资。他们因为与张的友谊而投资，也因为信任她而投资；

张鼓励一位投资者用信用卡取款进行投资，并鼓励另一位投资者以她的房产作为抵押，申请高利率贷款进行投资；当LD停止投资时，张威胁她，如果不继续投资，就无法取回她之前的投资款项。”

非法收益用于赌博和个人消费

张将欺诈所得用于个人用途，包括：95,200 被存入张的账户；352,513 被以现金形式取走；74,643 用于赌场消费；31,880 被转给张使用的一家汇款服务提供商，通过该服务商将资金（包括投资者的资金）转移到传统银行渠道之外；589,988 的资金存入张丈夫的账户后，被张用来偿还部分投资者的款项。裁决写道：“我们发现，这些偿还款项是为了建立投资者对张的信任。因此，这些款项实际上是张欺诈计划的一部分。”

证券委员会在裁决中说：“证据清楚表明，张使用她丈夫的账户来存入和提取资金，以满足她个人的目的。有证据显示，张和她的丈夫是赌场的常客，并且经常参与高额赌博活动。根据所有证据，我们得出结论：张能够根据自己的意愿使用存入她丈夫账户的资金，并将这些资金用于她自身的利益；而且，这些资金是按照张的指示存入这些账户的。”

张美云未出席关于该欺诈案和有关制裁决定的听证会。

卑诗省证券委员会在新闻稿中表示，若成功追缴到返还款，将分配给受害者。◇

责任编辑：李盈