诈骗如何挡? 业者、专家谈难处
【大澳门威尼斯人赌场官网2024年11月26日讯】(大澳门威尼斯人赌场官网记者常怀仁台湾台北报导)立委张智伦、吴宗宪、林沛祥、葛如钧26日举行“公私协力打击诈骗”公听会,与会者提到目前打诈的困难,包含境外电信服务业者不受法律规管、相关规定可能侵害一般人的权益、银行想阻诈却遭客人口出恶言、境外及大型交易所并非稳定配合执法机关。
张智伦指出,114年度打诈相关预算达73亿4,616万元,是113年度的4.8倍,但政府投入这么多打诈预算,不断研议修改打诈纲领,但明年遭诈案件数能否下降。政府可以承诺,明年遭诈金额可以降低40%或50%吗?政府预期绩效目标是多少?
吴宗宪指出,人民在乎钱要不要得回来,但是从2022年起有8成以上都要不回来,跟金管会主委彭金隆讨论时,得知多是从外国虚拟货币公司把钱洗出来,但政府并没有掌握任何一间外国虚拟货币公司,钱只要洗出去,根本追不回来。
林沛祥表示,诺贝尔经济学奖得主保罗克鲁曼曾说,不计社会成本的话,抢劫是最符合经济效益的经济活动,诈骗严格来说也是另一种型态的抢劫,最可怕的是,诈骗已经成为犯罪产业,且产值高达千亿。
葛如钧表示,台湾超过7成用户透过境外交易所使用加密货币,其实境外交易所乐于落地,有一家完整提出申请,但超过一段时间都没有通过,凸显政府需要提出更多的协助措施,以缩短申请所需花费的时间,并简化相关流程。
台湾电信产业发展协会副秘书长刘莉秋直言,目前国人每天用Line打电话花了62.8分钟,每天只用行动电话13分钟在行动电话,更别提简讯大量移到Line、脸书等社群软体,但这些电信服务提供者却不适用电信管理法规管。所以,最大的挑战是能否将境外主流电信服务提供者落地管理。
天晴和永国际商务法律事务所资深律师王琇慧分享两个案例,一、她有位当事人的朋友被列为警示账户,而当事人刚好收到朋友汇来的一百元就被列为警示账户,所以只能临柜提款、付现,不能使用网路交易,造成生活不便。
王琇慧继续表示,二、另一位当事人收到警示账户汇来的款项,虽没有被列为警示账户,但银行收到警方通知后就把当事人账户限制起来,所以只能临柜交易。因此呼吁政府,打诈有其必要,但应该正视相关规定带来的问题,避免侵害人民权益。
中华民国银行商业同业公会全国联合会秘书吴佳泽坦言,银行在阻诈、防诈的压力真的满大的,如:临柜时遇到客人汇款、转账、提领现金等,若觉得客户有被骗的可能,他们多问了几句话后可能客人就不高兴,甚至会口出恶言,还有压力较大的是人头户部分,有时候他们觉得账户异常,他们可能会先设控,也会被呛声说,没关系你下班小心一点。
台湾虚拟资产反洗钱协会秘书长陈采履表示,他们统整三个虚拟货币诈骗痛点,一、币流追击,目前趋势是几乎所有的诈骗集团都会透过非托管钱包,没有办法辨识身份,所以执法机关需要花大量时间学习、教育训练及如何分析,而分析也耗费大量时间。
陈采履指出,二、执法机关对交易所管辖权的问题,几乎九成多的资金最后都流向境外交易所,但目前境外交易所、大型交易所几乎都不在法遵声明的名单上,并非全部都会配合,配合的交易所也是依照内规配合,这是自愿性的配合,而非稳定的配合。
所以,陈采履认为,希望监管机关对于有在积极申请的境外业者,可以让业者尽快配合执法机关去做作业、尽快落地,对于境外他们没有申请,也没有积极配合执法机关的境外业者,希望有个有效的惩罚措施。
责任编辑:郑桦