【大澳门威尼斯人赌场官网2024年10月11日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者侯骏霖台湾台北报导）虚拟货币诈骗案件频传，台湾今年上半年就有近万件、财损金额已逾新台币141.76亿元。警方表示，若一般民众持有大量泰达币（USDT），就要注意是否已遭诈骗，泰达币因为与美元1比1挂勾、套现非常容易，是目前诈骗集团最爱用的虚拟货币币别。

根据内政部警政署统计，今年上半年虚拟货币诈骗案有9,625件、年增25%，财损金额高达新台币141.76亿元、年增近30%，显示诈团利用虚拟货币方式行骗，增长趋势猛烈。

虚拟币诈骗 假投资占7成

刑事局打诈中心金融股股长洪丞奇接受《大澳门威尼斯人赌场官网时报》采访表示，台湾虚拟资产诈骗的三大态样，第一、假投资诈骗，这是国人受骗最多的类别、占比高达7成左右；第二，虚拟货币钱包误授权给第三方，导致钱包内虚币被搬空；第三，诈团二次诈骗。

洪丞奇指出，大部分被害人都是透过网路、社交媒体或广告，看到所谓“高报酬、低风险”投资的宣传，但诈骗集团可能诱导民众注册假投资网站、平台，或是下载恶意的假APP程式，进而要求购买虚拟货币。

洪丞奇说，诈骗集团一开始可能先给民众小额获利，建立彼此的信任关系，等到民众投入大量资金、购入虚拟货币后，诈团就将民众钱包内虚币全部转走。他说，若民众中途想要提领，还会被各种理由拒绝出金。

他说，诈骗集团也会巧立名目，要求被害人再汇钱解约等，其实是想榨取民众最后的钱财，切勿上当，甚至这些平台上不断攀高的获利，仅仅是一场梦幻、从后台窜改的数字，而民众的虚拟货币早已转移至其他地方。

诈骗集团水房通常是负责收受赃款、处理金流、制造金流断点，以各种管道将钱洗白的地方，为何泰达币成为了诈骗集团首选的虚拟货币种类？对此，洪丞奇直言，主要是为了规避虚拟货币的高度波动性风险，让诈骗集团看上与美元基本1比1挂勾的泰达币，也称USDT。

洪丞奇表示，连从事非法活动的“暗网”也逐渐不用比特币、以太币，而纷纷改以泰达币交易，减少虚拟货币一夜之间暴跌的可能性。因此，民众如果持有大量泰达币就要小心了，“台湾外币交易这么发达，为什么不买美元就好呢”？

加密货币泰达币、比特币和以太币排列在交易图表萤幕旁。（Justin Tallis / AFP）

钱包误授权第三方 虚拟币被转走

另外，虚拟货币钱包误授权第三方的案例也越来越多，洪丞奇指出，诈骗集团会让民众到国外具有知名度的钱包平台，如币安（Binance）、Metamask（小狐狸）、Coinbase等来取信民众。他说，一旦按照诈团步骤操作，可能就落入陷阱，误将虚拟货币钱包开启授权。

洪丞奇说，等到民众虚拟货币存到一定水位，假设到500、1,000泰达币后，就自动转入另一个授权过的钱包地址，这类诈骗目标通常是虚拟货币的“小白”居多。

洪丞奇表示，这类授权是币商提供的智慧合约（Smart Contract）服务，原先立意是希望像信用卡每月定期定额去扣缴电话费、水电费的概念，不过一旦授权出去，诈骗集团就不需要你的钱包私钥密码，可以将虚拟资产进行移转，因此被害人通常会报案，以为自身钱包遭骇。

洪丞奇提醒，民众不甘心自己钱财损失、想取回受诈资产，但很可能就碰上另一诈骗集团假扮骇客成员，佯称可帮助民众追回金流，最后一再引导被害人支付虚币。他说，此类就是诈团的二次诈骗，尽管目前案件数比较少，但民众也应慎防。◇

责任编辑：郑桦