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【专访】数位打诈 专家:执法量能待提升

一个男子经过一间有比特币提款机的商店。(JEWEL SAMAD/AFP via Getty Images)

【大澳门威尼斯人赌场官网2024年10月11日讯】(大澳门威尼斯人赌场官网记者张原彰台湾台北报导)随着加密货币的普及,现已成为诈团犯罪的重要工具。区块链金融犯罪调查专家说,现在诈团越来越熟悉虚拟货币,台湾的执法量能更需要与时俱进,才可确保民众的身家财产不受不肖之徒侵害。

据内政部警政署最近统计,近年来加密货币相关的诈骗案件数量逐年攀升,2023年整年诈骗案件37,823件,其中加密货币相关的被害案件就有11,405件,占整体的近三成,财损金额也高达新台币53.45亿元。

虚拟货币可快速转至境外

为能有效掌握与追踪不法的加密货币、区块链资金流,近年有关的人力需求正在增加当中。区块链金融犯罪调查师陈梅慧在接受《大澳门威尼斯人赌场官网时报》采访时提到,“我们好比是银行的反洗钱部门,但与传统的法币不同,还有更多的心力会放在链上的金流分析。”

陈梅慧进一步说,在传统的金融领域,资金得通过外汇系统汇往境外,这属于中心化交易,而在虚拟货币的世界,则没有国界的概念,资金可以快速的转往境外、其它国家,“这个特性就很容易被不肖者滥用。”

区块链金融犯罪调查师陈梅慧。(陈梅慧提供)

“很多人不知道的是,加密货币交易都留有纪录。”陈梅慧说,这是区块链的一项优点,“它虽然不分国界,但所有交易都可以被追踪,具有高透明度。”

陈梅慧说,“很多人以为区块链好洗钱,但其实反过来,它具有反洗钱的特性。”不过,如何追踪区块链金流,则是项高技术性的业务,她说,“如果对这件事不熟悉,那在执法上就会缺少有力手段介入。”

区块链好比是公开账本

她进一步解释,区块链好比是公开账本,记载许多完全公开的交易纪录,“如何锁定侦查目标的钱包地址,且由于每个诈团的资金调度习惯不同,并从中分析交易纪录所隐含的讯息找到办案的破口,就很可能是破案关键。”

陈梅慧说,传统金融洗钱案件多通过人头户、水房操作金流,而在虚拟货币这块,则是提供给被害人“钱包”,让他们转钱进来,如果找到诈骗集团控制这些钱包的路径,会让执法单位有更多的项目可以追踪跟调查。

长年与检调合作的陈梅慧,接触许多有关的犯罪案件,对于被害人的协助涉略不少。陈梅慧坦言,虚拟货币的诈骗款项还是有机会追回,“但概率很低。”

打击数位诈骗已是军备竞赛

她解释,诈欺、洗钱属于预谋性的犯罪,诈团早已确定好金流的走向,且熟悉金融机构的运作模式设好断点,这类情况在虚拟货币领域也是一样,“要拦截真的很困难。”

谈到成功案例,陈梅慧说,曾有案件是被害人在几小时内就发现遭到诈骗,并快速公开受骗过程,并获得币圈的关注,她从中协助撰写币流文件协助被害人报案,最终让台湾执法单位得以介入,把在境外交易所的资金扣回,最终返还给被害人。

陈梅慧说,犯罪型态持续变化,已从早期的电信犯罪,演变成在脸书、Line等社群、通讯软体上诈欺,犯罪工具则是从ATM的转账,在金融工具推陈出新后,还会通过虚拟货币当作媒介。

“在打击诈骗这件事上,已是一场军备竞赛。”陈梅慧形容道,若执法单位稍落后犯罪集团,民众的财产可能就会受到更多损失,“犯罪集团操作虚拟货币的熟练度正持续进步,台湾的执法量能更需要与时俱进。”

数位技术与区块链概念图。(ShutterStock)

被害人报案率不到两成

要强化台湾社会的虚拟货币犯罪执法量能,陈梅慧认为,还需重视被害人污名化的问题,到现在还有很多被害者不敢或是不愿意报案。

她说,在处理虚拟货币犯罪案件时,如果报案率太低,会让他们无法有效比对诈团钱包的交易纪录,并难以证明钱包内的资金是来自于不法所得,以冻结犯罪集团的不法金流。

陈梅慧坦言,在台湾,跟虚拟货币有关的犯罪,被害人的报案率可能不到两成。“我们需要提供畅通的管道,让被害人愿意站出来,让他们没有压力。”◇

责任编辑:林勤芝