【大澳门威尼斯人赌场官网2024年10月11日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者张原彰台湾台北报导）随着加密货币的普及，现已成为诈团犯罪的重要工具。区块链金融犯罪调查专家说，现在诈团越来越熟悉虚拟货币，台湾的执法量能更需要与时俱进，才可确保民众的身家财产不受不肖之徒侵害。

据内政部警政署最近统计，近年来加密货币相关的诈骗案件数量逐年攀升，2023年整年诈骗案件37,823件，其中加密货币相关的被害案件就有11,405件，占整体的近三成，财损金额也高达新台币53.45亿元。

虚拟货币可快速转至境外

为能有效掌握与追踪不法的加密货币、区块链资金流，近年有关的人力需求正在增加当中。区块链金融犯罪调查师陈梅慧在接受《大澳门威尼斯人赌场官网时报》采访时提到，“我们好比是银行的反洗钱部门，但与传统的法币不同，还有更多的心力会放在链上的金流分析。”

陈梅慧进一步说，在传统的金融领域，资金得通过外汇系统汇往境外，这属于中心化交易，而在虚拟货币的世界，则没有国界的概念，资金可以快速的转往境外、其它国家，“这个特性就很容易被不肖者滥用。”

“很多人不知道的是，加密货币交易都留有纪录。”陈梅慧说，这是区块链的一项优点，“它虽然不分国界，但所有交易都可以被追踪，具有高透明度。”

陈梅慧说，“很多人以为区块链好洗钱，但其实反过来，它具有反洗钱的特性。”不过，如何追踪区块链金流，则是项高技术性的业务，她说，“如果对这件事不熟悉，那在执法上就会缺少有力手段介入。”

区块链好比是公开账本

她进一步解释，区块链好比是公开账本，记载许多完全公开的交易纪录，“如何锁定侦查目标的钱包地址，且由于每个诈团的资金调度习惯不同，并从中分析交易纪录所隐含的讯息找到办案的破口，就很可能是破案关键。”

陈梅慧说，传统金融洗钱案件多通过人头户、水房操作金流，而在虚拟货币这块，则是提供给被害人“钱包”，让他们转钱进来，如果找到诈骗集团控制这些钱包的路径，会让执法单位有更多的项目可以追踪跟调查。

长年与检调合作的陈梅慧，接触许多有关的犯罪案件，对于被害人的协助涉略不少。陈梅慧坦言，虚拟货币的诈骗款项还是有机会追回，“但概率很低。”

打击数位诈骗已是军备竞赛

她解释，诈欺、洗钱属于预谋性的犯罪，诈团早已确定好金流的走向，且熟悉金融机构的运作模式设好断点，这类情况在虚拟货币领域也是一样，“要拦截真的很困难。”

谈到成功案例，陈梅慧说，曾有案件是被害人在几小时内就发现遭到诈骗，并快速公开受骗过程，并获得币圈的关注，她从中协助撰写币流文件协助被害人报案，最终让台湾执法单位得以介入，把在境外交易所的资金扣回，最终返还给被害人。

陈梅慧说，犯罪型态持续变化，已从早期的电信犯罪，演变成在脸书、Line等社群、通讯软体上诈欺，犯罪工具则是从ATM的转账，在金融工具推陈出新后，还会通过虚拟货币当作媒介。

“在打击诈骗这件事上，已是一场军备竞赛。”陈梅慧形容道，若执法单位稍落后犯罪集团，民众的财产可能就会受到更多损失，“犯罪集团操作虚拟货币的熟练度正持续进步，台湾的执法量能更需要与时俱进。”

被害人报案率不到两成

要强化台湾社会的虚拟货币犯罪执法量能，陈梅慧认为，还需重视被害人污名化的问题，到现在还有很多被害者不敢或是不愿意报案。

她说，在处理虚拟货币犯罪案件时，如果报案率太低，会让他们无法有效比对诈团钱包的交易纪录，并难以证明钱包内的资金是来自于不法所得，以冻结犯罪集团的不法金流。

陈梅慧坦言，在台湾，跟虚拟货币有关的犯罪，被害人的报案率可能不到两成。“我们需要提供畅通的管道，让被害人愿意站出来，让他们没有压力。”◇

责任编辑：林勤芝