【大澳门威尼斯人赌场官网2023年09月01日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者陈光澳洲悉尼编译报导）澳洲审慎监管局（APRA）周四公布了2023年退休基金产品年度绩效考核报告。结果显示约有6.4万个账户所持的近42亿澳元的基金表现不佳。

金融专家警告说由于税务原因，客户可能很难将其基金转入更好的选择。

APRA的年度绩效考核于2021年推出，它根据基金产品的费用成本和投资回报的设定基准来评估每个退休基金的表现。

今年的考核扩大了评估范围，包括了805种“受托人指导型产品”的表现，这是“精选”（Choice）基金产品的一个子项。“我的退休基金”（MySuper）产品是连续第三年接受考核，共有64个MySuper基金产品接受了绩效评估。

MySuper是为那些没有选择自己的退休基金投资方向的人所提供的默认账户，而受托人指导型产品的受托人可以控制投资策略的设置。

今年的考核结果显示，1个MySuper基金产品和96个受托人指导型产品未能达到考核基准。

未达到基准的MySuper基金是AMG MySuper，这已是该基金连续第三年未通过考核。该基金自 2022 年起已不对新会员开放，受托人已计划停止该产品。

未达到基准的受托人指导型产品大部分是澳洲金融保险公司AMP 和金融服务公司 Insignia旗下四家公司所提供的产品，这些公司包括：NM Superannuation Proprietary Limited、Nulis Nominees (Australia) Limited、Oasis Fund Management Limited 和 OnePath Custodians Pty Limited。

就受托人指导型产品而言，在被评估的500种非平台产品中，有20种未达到考核基准；在305种平台产品中有76种未达基准。

平台受托人指导型产品是指通过软件提供的产品，允许客户从各种不同的投资方案中进行选择。这类产品收取的管理费和成本中位数最高，占资产的0.54%，而非平台受托人指导型产品为0.27%，默认的MySuper产品为0.26%。

审慎监管局副主席科尔（Margaret Cole）表示，年度绩效考核仍是帮助监管局要求受托人对产品业绩、费用和成本负责的有力工具。今年考核范围的扩大大幅提高了更多退休基金投资方案的透明度。

“自2021年推出以来，已有9个表现不佳的MySuper产品退出市场，共有80万名会员（总资产达390亿澳元）转投了表现更好的产品。”

未能通过基准考核的产品的受托人必须在今年9月28日前将考核结果通知其会员。欲了解审慎监管局调查结果的详情可查看该监管机构的网站。

金融服务委员会（FSC）会长布里格斯（Blake Briggs）呼吁政府更新资本利得税流程，使会员顾客更容易将资金从令人失望的受托人指导型基金产品中转出来。

“受影响产品的顾客会被告知他们的投资表现不佳，但由于税务原因，许多人无法撤出其投资，”他说。

“我们鼓励政府通过提供资本利得税延期的减免来支持客户，以帮助过渡到现代投资方案。”

责任编辑：岳明

了解更多澳洲即时要闻及生活资讯，请点击

（本文未经许可不得转载或建立镜像网站）