【大澳门威尼斯人赌场官网2023年06月28日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者常怀仁台湾台北报导）为防止第三方支付沦为诈骗工具，立委郭国文、钟佳滨28日举行“完成法遵声明才合法 落实第三方支付洗钱防制”记者会，要求第三方支付应比照虚拟通货模式，强制业者提出法遵声明才能进行第三方支付服务，来强化监管模式。

郭国文表示，目前第三方支付仅有《第三方支付服务业防制洗钱及打击资恐办法》，无“法律”可管，导致数位部在监理上面临许多挑战，而且虚拟通货也面临无法律可管的状况，但金管会根据《洗钱防制法》第6条要求的洗钱防制内部控制与稽核制度，要求虚拟通货业者必须完成法遵声明才能以虚拟通货为业，否则属于违法行为。

郭国文认为，同样的作法也可以套用在第三方支付业者，变成不需要修法就可以透过“类登记制”取得第三方支付业者的名单。如此一来，不只能让数位部了解产业面貌并加强监管力道，同时也让银行知道哪些是可以合作的合法业者，更利于健全金融市场。

因此，郭国文说，透过法遵声明加强监管后，首先要面对的就是落实目前的《洗钱防制法》，不只要强化KYC（客户身份审查），也应该拉长代收代付的周期，要确认双方完成买卖，确认有实质交易后才能完成金流转交，若是无因汇款则不能透过第三方支付进行，借此减少诈骗的发生。

钟佳滨指出，第三方支付没有资本额限制，监管松散，成为诈骗业者、犯罪集团的洗钱工具，在洗钱防制落实程度受到质疑下，法遵声明不只要业者负起防制洗钱责任，更要数位部切实负起监管责任。

此外，目前资本额为零的第三方支付业者高达八千多家，钟佳滨说，数位部应该要求业者有足以执行业务及履行法遵要求的资本额标准来解决问题，也降低诈骗集团以空头免洗公司回避监理的可能。

关于金流信托跟虚拟账户，钟佳滨强调，拉长代收代付的缓冲期，可以减少假交易的可能性，也增加拦截非法金流的缓冲时间，同时应够掌握虚拟账户的交易足迹，建立资料库，以便检方后续追查。

对此，数位部平台经济组组长许福添表示，立委所提意见会带回去研拟。不过，郭国文要求，一周内提出回复，并强调数位部不能只有产业发展，那是民间业者的事，政府必须有监管责任，不能拿公帑做民间在做的事。

责任编辑：吕美琪