【大澳门威尼斯人赌场官网2023年05月19日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者吴旻洲台湾台北报导）为打击洗钱诈欺案，立法院会19日三读通过《洗钱防制法》修正案，增订无正当理由收集账户、账号罪，对收簿集团做独立行事处罚规定，最高可处5年有期徒刑；另外，何人无正当理由，不得将账户、账号交付、提供予他人使用，若变卖账户或账号等，最重可处3年有期徒刑。

因应诈骗型态升级，行政院推动“打诈5法”修法，包含《个人资料保护法》、《洗钱防制法》、《证券投资信托及顾问法》、《人口贩运法》、《刑法》等。

有鉴于人头账户是诈骗集团最重要的收受诈欺款项的犯罪工具，若无法杜绝人头账户问题决，将难以遏止诈骗犯罪。三读条文明规，无正当理由收集他人向金融机构申请开立的账户、向虚拟通货平台及交易业务的事业，或第三方支付服务业申请的账号，而有以下5种情形之一者，处5年以下有期徒刑、拘役或科或并科3000万元以下罚金。

三读条文载明，这5种情形包含，冒用政府机关或公务员名义犯之；以广播电视、电子通讯、网际网路或其他媒体等传播工具，对公众散布而犯之；以电脑合成或其他科技方法制作关于他人不实影像、声音或电磁纪录之方法犯之；以期约或交付对价使他人交付或提供而犯之；以强暴、胁迫、诈术、监视、控制、引诱或其他不正方法而犯之。这些状况，未遂犯罚之。

三读条文还明定，任何人不得将自己或他人向金融机构申请开立的账户、向虚拟通货平台及交易业务的事业，或第三方支付服务业申请的账号交付、提供予他人使用。但符合一般商业、金融交易习惯，或基于亲友间信赖关系或其他正当理由者，不在此限。

三读条文规定，若违反上述规定，且以期约或收受对价而犯之，或是交付、提供的账户或账号合计3个以上，或是经直辖市、县市政府警察机关依规定裁处，后5年以内再犯，有这3种情形之一者，处3年以下有期徒刑、拘役或科或并科新台币100万元以下罚金。

为有效解决人头账户、账号问题，三读条文指出，金融机构、虚拟通货平台及交易业务的事业及第三方支付服务业者，得对其已开立的账户、账号，或欲开立的新账户、账号，于一定期间内，暂停或限制该账户、账号之全部或部分功能，或迳予关闭。

另外，鉴于实务上有收簿集团利用他人经济困境而引诱交付、提供账户、账号的情事，当警方依规定做告诫处分时，三读条文载明，警政主管机关应会同社会福利主管机关，建立个案通报机制。

责任编辑：郑桦