【大澳门威尼斯人赌场官网2023年03月08日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者周行多伦多报导）加拿大的反洗钱监管机构，对面向华人的加拿大第一财富银行（Wealth One Bank of Canada）罚款超过67万元，原因是该银行多次未能遵守《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法》及相关规定。

加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）本周一宣布，已于2月15日对第一财富银行处以67万6,500元的行政罚款。按FINTRAC在6月6日发布的新闻公告，加拿大第一财富银行被发现有以下行政违规行为：

·未能制定与联邦部级指令相关的合规政策和程序，未能持续地监控业务关系，以及未能在实践中实施与记录保存相关的政策和程序；

·未能评估和记录与洗钱或恐怖活动融资风险相关的地理位置、产品和交付渠道；

·未能就与记录保存相关的某些要求进行规定的审查并记录在案；

·在有合理理由怀疑交易与洗钱犯罪有关的情况下，未能提交可疑交易报告。

FINTRAC说，这些行政违规与洗钱或恐怖主义融资犯罪并无关系。加拿大第一财富银行已全额支付了所有的行政罚款，该案件已了结。

10天前，《环球邮报》刊登的一篇文章称，按内部消息人士透露的消息，加拿大财政部长方慧兰（Chrystia Freeland）去年提出了对加拿大第一财富银行的国家安全担忧，并给该银行的3名创始股东写信，说他们可能容易受到中共政府的胁迫；同时提到，他们面临来自其它加拿大金融机构的指控，称他们参与了洗钱活动。

FINTRAC的首席执行官莎拉·帕奎特（Sarah Paquet）说：“FINTRAC将继续与企业合作，帮助他们理解并遵守法律规定的义务。我们也将坚定地确保，企业继续尽其本分，我们将在需要时采取适当的行动。”

第一财富银行回应

第一财富银行在FINTRAC发布处罚公告的当天，通过一份声明表示，在2022年6月的日常合规检查中，FINTRAC发现了该银行与政策和程序、记录保存和报告有关的不合规行为。

第一财富银行的总裁兼首席执行官保罗·伦纳德（Paul Leonard）在声明中说：“本银行与监管机构紧密合作，并有一项持续的计划，以加强我们的合规性。任何被确定的问题都会立即得到解决，包括FINTRAC确定的问题。”

“要明确的是，这与洗钱无关，本银行或在这里工作的任何人可能涉及洗钱的任何指控，都是完全没有根据的。”伦纳德说。

涉及联邦情报部门调查

《环球邮报》上个月的报导称，据2位消息人士透露，自2021年以来，总部位于多伦多的第一财富银行及其主要股东一直被加拿大安全情报局（CSIS）调查，最近，他们还被联邦财政部负责国家安全的官员调查。

《环邮》的报导称，文章没透露消息来源的身份，是为了保护他们免遭按《信息安全法》的起诉。

第一财富银行是一家面向加拿大华人的银行，由盛林金融集团有限公司总裁咸生林（Shenglin Xian）、房地产开发商陈茂华（Mao Hua(Morris) Chen）和杂货店巨头欧阳元森（Yuansheng Ou Yang）共同创立。在收到联邦方慧兰来信后不久，这3人于去年12月辞去了该银行董事会的职务，咸生林也辞去了董事会副主席职务。

该银行于2016年被批准为Schedule 1国内银行，可以处理存款及提供抵押贷款服务。在2021年的一份新闻公告中，第一财富银行自称已成长为一家“拥有超过4亿元资产”的金融机构。该银行的初始投资为5,000万元。

方慧兰在信中表达了对该3名股东“可能容易受到来自中国（中共）的胁迫”的担忧。该信还说，政府相信“你们可能参与了有关的金融活动，该活动被其它受监管机构合理地评估为与洗钱有关”。

《环邮》的报导称，根据最近从第一财富银行网站上删除的信息，咸生林和欧阳元森在中国拥有财产和投资。

其中一名消息人士称，联邦政府已准备好撤销该银行的营业执照，但如果该3名股东出售他们在第一财富银行的所有或大部分股份，政府可能不采取任何行动。

大澳门威尼斯人赌场官网当时尝试联系该3名股东就此事置评，但没得到回应。不过，第一财富银行的首席运营官巴里·弗格森（Barry Ferguson）回应说：“我们无法就任何可能与任何监管机构发生的特定交流置评。”“我们可以确认，你所提到的股东们，去年年底已从我们的董事会辞职。我们的任何股东在银行的业务中没担任任何角色。”

责任编辑：岳怡