侨青跨领域座谈 利用保险抗通胀风险

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【大澳门威尼斯人赌场官网2023年11月06日讯】(大澳门威尼斯人赌场官网记者徐曼沅洛杉矶报导)据美国经济联合会(Conference Board)公布,美国消费者信心指数连续3个月下滑,10月的消费者信心指数降至5个月以来的新低点,在商业状况前景黯淡、消费者对通胀的担忧下,人们应如何看紧荷包,为自己买保险?11月4日(周六),洛杉矶华侨文教服务中心举办“侨青跨域交流座谈:风险管理 稳超胜算”讲座,向各界分享如何根据企业与个人需求,制定保险与投资计划。

三位讲者分别是Transglobal理事沈毅昌(Ken Shen)、美国永泰保险营运总监高欣怡(Cynthia Kao),以及富达保险规划师施敬贤(Calvin Wang),他们从不同面向提供自己的专业建议。洛桥中心主任陈敏永致词时则强调,跨域交流非常重要,透过此类座谈活动不仅能学习不同的市场经验,同时还能加强彼此间的联系。

沈毅昌分享“给自己用的人寿保险”,以人寿保险规划投资创造“免税”收入,同时还可以复利成长使投资翻倍;高欣怡则介绍加州的健康保险;施敬贤分析财产保险、责任保险、劳工保险、商业车辆保险、应收账款保险、雇佣责任险、专业责任险、雨伞险等差异,同时帮助参与者理解如何保护自己和财产。

这三位行业专家在讲座中也针对时局,提出如何制定企业风险管理、个人保险规划,以及透过保险投资创建免税收入和持续现金流。此外,他们还介绍保险索赔的流程,包括理赔资料的准备和审核步骤。

沈毅昌表示,人寿保险不仅具有传统的生命保障功能,同时还可以用于房屋贷款保障。他举例,若家庭的经济支柱突然过世,购买保险可以提供暂时的贷款保障,甚至可利用保险理赔金来清偿贷款,确保家庭经济稳定。

此外,沈毅昌还介绍人寿保险在教育基金和退休规划方面的应用。他提到,有些人会使用人寿保险建立教育基金,因为此举可提供更灵活的资金使用方式,并在需要时提取资金,同时也具有保险的保障。他鼓励年轻人早期开始投资,以利用时间的优势实现财富的成长。

三位专家也分享保险和投资之间的区别,并提醒听众在财务规划中综合考虑各种选择。

责任编辑:方平

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