【大澳门威尼斯人赌场官网2021年05月19日讯】（大澳门威尼斯人赌场官网记者李蓓香港报导）日前，全球最大加密资产交易平台币安（Binance），因涉及洗钱和非法避税等问题，受到美国司法部和国税局的调查，这是币安在最近两个月内第三次受到国际上的调查。

今年3月，美国商品期货交易委员会（CFTC），开始就币安是否允许美国交易者购买加密衍生品、是否违反了美国相关法规而展开调查。
4月28日，德国金融监管局BaFin发布公告，指币安推出的股票代币可能违反了欧洲证券法规，因其使用了德国券商公司的服务。

币安目前仍没有在美国CFTC注册，也没有获得为美国居民提供加密衍生品服务的资质。加密衍生品包括加密合约、期权和证券代币（Security Tokens）等产品。

针对这些调查，币安回应说“我们非常认真地履行法律义务，并与监管机构和执法部门进行合作。”

区块链取证公司Chainalysis Inc去年认定，在其所检查的2019年所有加密交易中，与犯罪活动有关的资金，通过币安和另一中国交易平台“火币”进行交易的数额超过其它任何加密货币交易平台，占总量的52.2%。Chainalysis的客户，包括一些美国联邦机构。

币安的“前世今生”

币安是由加拿大籍华人赵长鹏（CZ，Changpeng Zhao）在2017年7月在中国上海建立，利用中资在中国市场开始迅速发展。目前已经成为全球最大的加密货币交易平台，它推出的币安币（BNB）市值仅在比特币和乙太坊之后，列第三，目前已达到905亿美元（5月17日数据）。

但在2017年9月中共出台法规、并开始严管加密货币行业之后，币安关闭了中国业务，把人员和服务器转移到日本，近两年主要在全球最大加密货币市场之一的美国发展。

币安在开曼群岛注册，目前并没有公司总部，只在新加坡设有办事处，2019年与美国的BAM贸易服务公司合作，在三藩市成立了币安美国（Binance.US）。

BAM在美国金融犯罪执法局（FinCEN）注册为货币服务商（MSB），可以从事加密货币业务；币安称币安美国至今已在美国37个州获得MTL牌照（Money Transmitter Licensing），可以做到各州合规，并且可以从事法币交易和加密货币业务。

美国法规非常严格

币安平台据信提供了包括比特币和乙太坊在内的约300种加密货币的交易，还提供多种衍生品服务。目前在其网站上公开列出的衍生品交易，就包括两种合约、欧式期权、杠杆代币等五大类服务。

其中，币安提供的以比特币等结算的币本位永续合约，和以稳定币USDT结算的U本位合约，都有高达125倍的杠杆，是风险极高的衍生品，按照美国的相关法规，禁止向美国居民提供这些衍生品。

美国可能是全球对加密货币及其衍生品监管最严格的国家，在4家联合监管的机构中，币安主要受到两家机构监管。CFTC负责管辖比特币等大宗商品的期货合约交易，而美国金融犯罪执法局（FinCEN）则要求稳定币的发行方、加密货币交易所或钱包，都须遵循美国的反洗钱规定。

币安没有向CFCT申请加密货币衍生品交易许可证。目前美国获得这种许可证的，只有进行比特币衍生品交易的芝加哥商品交易所，和进行加密货币期权交易的LedgerX等几家交易所，获批大约都需要5-6年时间。

币安游走灰色地带

据陆媒体报导，选择不被监管或监管模糊的市场，是币安快速成长的一条捷径。在2017年9月中共出台相关监管法规后，币安就把总部搬到了日本。在之后的半年里，中国各大加密货币交易所因监管关闭，币安则趁机增加了1,000万用户，创造了3.5亿美元的利润，迅速成为全球第一大加密货币交易所。

今年3月，面对CFCT的调查，币安行政总裁赵长鹏回应称，该公司严格遵守美国的规定，并有强大的控制措施来防止客户洗钱。但他也承认，尽管币安在封锁美国通道，但美国用户确实找到了绕开封锁的可行方法。资料显示，币安超过40%的交易量来自于美国市场。

但据新浪科技报导，币安并没有真正阻止美国居民使用它的服务。一个美国居民，只需点击币安交易平台上的“我不是美国人”这一选项，就能毫无障碍地在币安主网上直接设置账户并进行交易。

该报导还说，虽然2019年9月，币安的主网站就公开宣布将停止为美国居民提供服务，但直到2020年10月，该交易平台事实上仍在允许美国用户访问。直到2020年11月，币安才正式通知美国居民用户必须在90天内完成提款。

另外，场外交易（OTC）被认为是加密货币交易中，最容易被利用来洗钱或跨境转移财产的手段。通过币安和火币平台运作的场外交易问题尤其严重。

根据chainalysis对2019年加密货币交易数据的分析发现，那些不想在公开交易所进行交易的个人，可以通过合法的场外交易经理人，先把比特币等加密货币，兑换成与美元1：1锚定的稳定币（如USDT），然后就可以换成美元等法定货币。

该报告说，虽然不可能知道场外交易市场的确切规模，但可以肯定它很大。加密货币数据提供商Kaiko估计，场外交易可以促成所有加密货币交易量的大部分。单是USDT稳定币的24小时交易量，就高达1804亿美元（5月17日数据）。

除此之外，币安的银行合作伙伴加密资本（Crypto Capital），也一直处于非监管状态。去年5月，与加密资本有关的两人被指控涉嫌洗钱。纽约检察官在起诉书中说，“这家逃离监管的巴拿马公司，多年来给世界各地加密货币公司提供银行服务，但却没有任何正式执照。”

与美国展开“太极”战

触发币安停止美国居民非法加密产品交易的，据信是去年10月福布斯杂志的一篇深度调查报告。该报告指币安“构想出一种精心设计的公司结构，以故意欺骗监管机构并从美国的加密货币投资者中秘密获利”。

报告指，他们得到一份币安内部的名为“太极”的战略计划，“让当时未具名的实体（币安美国）在美国开展业务，用假装对合规感兴趣来分散美国监管机构的注意力，再以许可费等形式将收入转移到母公司币安。”

“在此期间，币安还会告诉潜在用户如何在技术变通的同时，规避地理限制。”报告说。

同时，币安为监管合规问题和公关策略，投巨资聘请关键人物。在3月11日，币安聘请了美国前参议员兼驻华大使鲍克斯（Max Baucus），担任其监管政策顾问和与监管机构之间的联络人。

4月11日，币安又聘请了美国货币监理署（OCC）前代理署长布鲁克斯（Brian·Brooks），出任币安美国的CEO。他还曾担任美国最大加密货币交易平台Coinbase的首席法务官。所以他的加盟，不但要加强币安的监管合规，而且要增强与Coinbase的竞争能力。@

责任编辑：陈玟绮